银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金       招募说明书更新         (2025 年第 2 号)   基金治理东谈主：银华基金治理股份有限公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                    迫切教导   本基金经中国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）2020年7月   本基金的基金合同告成日为2020年12月17日。   基金治理东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出路和收益作出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永恒投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进程的收益风险。一般来说，基金的收益预期越 高，投资东谈主承担的收益风险也越大。本基金为羼杂型证券投资基金，其预期收益 和预期风险水平高于货币市集基金。本基金可投资于内地与香港股票市集来回互 联互通机制下允许买卖的司法范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称 “港股通标的股票”），如投资将濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及来回司法等相反带来的非常风险。本基金可根据投资策略需要或不同 配置地的市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股通标的股票或遴聘不 将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 科创板股票或遴聘不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及来回司法等相反带来的非常风险，包括但不限于市集风险、流动性风 险、信用风险、聚会度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的联系内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大亏空的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 机制以及来回机制等联系的风险。   本基金可根据投资策略需要或市集环境变化，遴聘将部分基金资产投资于北 京证券来回所（以下简称“北交所”）股票或遴聘不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的非常风 险包括但不限于上市公司谋划风险、市集风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、聚会度风险、政策风险和监管司法变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在市集波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资东谈主在投老本基金前，需充分了解本基金的家具脾气，充分研讨自身的风险承受 能力，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括市集风险、基金 运立场险、其他风险以及本基金非常的风险等。多数赎回风险是绽开式基金所特 有的一种风险，对本基金而言，即在当单个绽开日内的基金份额净赎回恳求（赎 回恳求份额总和加上基金篡改中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基 金篡改中转入恳求份额总和后的余额）超过前一绽开日基金总份额的10%时，投 资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金树立了投资东谈主最短持有期，在最短持有期内，投资东谈主无法随时赎回 （红利再投资所得基金份额除外）。   本基金基金合同告成后，如贯串50个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气 算模范并停止基金合同，且无需召开基金份额持有东谈主大会审议。故基金份额持有 东谈主可能濒临基金合同停止的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金治理东谈主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并情切本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具府上提要等信息流露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教会、资产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受能力相适合。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金治理东谈主承诺以恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当郑重阅读基金招募说明书、 基金合同、基金家具府上提要等信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往事迹偏激净值高下并不预示其 畴昔事迹表现。基金治理东谈主所治理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹表现 的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策 后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职责。   投资东谈主应当通过基金治理东谈主或具有基金销售业务资历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及联系流露。   本基金单一投资东谈主理有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超过50%的除外。法律 律例、监管机构另有司法的，从其司法。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025年07月10日，联系财务数据截 止日为2024年09月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所流露的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                          银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                   目       录             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 第一部分    序言   《银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露治理办法》（以下简称“《信息流露 办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理司法》（以下简称 “《流动性风险治理司法》”）、《银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）偏激他联系法律律例编写。   本招募说明书发达了银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性证明或者紧要遗 漏，并对其着实性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上恳求召募的。本招募说明书由银华基 金治理股份有限公司解释。本基金治理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主四肢基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同偏激他联系司法享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 持有东谈主的权利和义务，应注释查阅基金合同。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 有期羼杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 偏激更新 额发售公告》 品府上提要》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有抑遏力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息流露治理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理司法》及颁布机关对其常常 作念出的矫正 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资治理办法》及联系法律律例司法，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东谈主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、篡改、转托管及如期定额投资等业务 为 监会司法的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的其他机构                 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 份有限公司或接受银华基金治理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、篡改、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证明的日 期 算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得超过3个月 放日 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非办事日的，则顺延至下一个办事日 合同告成日（对认购份额而言）或基金份额申购证明日（对申购、篡改转入基金份 额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间。在最短持有期内，投资者不 能提倡赎回及篡改转出恳求；最短持有期届满后，即自相应基金份额的最短持有期 肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错提倡赎回及篡改转出恳求；红 利再投资所得基金份额不受最短持有期限制                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 办事日为非港股通来回日，则本基金不绽开） 其常常作念出的矫正，是表率基金治理东谈主所治理的绽开式证券投资基金登记方面的业 务司法，由基金治理东谈主和投资东谈主共同效力 以及基金销售网点司法的手续恳求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点司法的手续恳求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点司法的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，恳求将其持有基金治理东谈主治理的、已通达基金篡改业务的某一绽开式基 金的全部或部分基金份额篡改为团结基金治理东谈主治理的且已通达基金篡改业务的其 他绽开式基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金篡改中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金篡改中转入恳求份 额总和后的余额）超过上一绽开日基金总份额的10% 除联系用度后的余额 约、股票期权合约、银行进款本息、基金应收申购款偏激他资产的价值总和               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 和基金份额净值的过程 及《信息流露办法》司法的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开荒行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来回的债券 等 净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分配给实践申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 挫伤并得到公谈对待 券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖司法范围内的香港联合来回所 上市的股票 户进行处置算帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在紧要不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确定性的资产               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               第三部分     基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况 称呼     银华基金治理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林           诞寿辰期      2001 年 5 月 28 日 批准诞祈望               批准诞生文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号         20017 号 组织表情  股份有限公司        注册老本      2.222 亿元东谈主民币 存续期间   不息谋划         接洽东谈主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金治理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）诞生的天下性资产治理公司。公司注册老本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金治理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 治理股份有限公司”。   公司治理结构完善，谋划运作表率，粗略切实赞理基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“计谋委员会”、“风险阁下委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地计议公司在谋划治理和基金运作中的联系情 况，制定相应的政策，并充分阐述独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 治理东谈主员的步履进行监督。   公司具体谋划治事理总司理负责，公司根据谋划运作需要树立权益投资治理 部、多元策略投资治理部、固定收益投资治理部、待业金及多资产投资治理部、量 化投资部、境外投资部、FOF投资治理部、计议部、家具开荒与治理部、营销治理               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 与服务部、渠谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、 来回治理部、风险治理部、运作保障部、信息时刻部、互联网金融部、计谋发展 部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群 办事部）、东谈主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳治理部等职能部门，并设 有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安老本治理（北京）有限公 司、深圳银华永泰翻新投资有限公司和银华海外老本治理有限公司三家全资子公 司。此外，公司诞生投资决策委员会四肢公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资看护投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险治理。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外老本治理有限公司董事 长、银华长安老本治理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 践诺主任、中国证券业协会证券行业文化陶冶委员会看护、深圳证券来回所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律维持部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业翻新老本治理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士计议生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和转变委员会副主任；长            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和转变委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产治理有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券来回所第六届理事会政策看护委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券谋划机构分会会长，吉林省老本市集发展促进 会会长。  赵天才先生：董事，筹备机硕士、工商治理硕士。曾任西南大学藏书楼系统管 理员，重庆有价证券公司营业部系统辖理员，西南证券有限职责公司重庆得手路证 券营业部来回主管、徐州淮海西路证券营业部业务总监、风险治理部总司理助理、 合规与风险治理部总司理助理，西南证券股份有限公司合规与风险治理部总司理助 理、风险阁下部副总司理、风险阁下部总司理、职工监事、合规部总司理、风险控 制部总司理，西证股权投资有限公司董事、西证翻新投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司合规总监、首席风险官。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金治理有限公司。现任银华基金治理股份 有限公司董事、总司理，银华长安老本治理（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主任，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：独处董事，经济学博士，教学，博士生导师。曾任中国社会科学 院计议生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届天下政协 委员。现任中国社科院世界社保计议中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席大众，中国社科院大学政府治理学院教学、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部看护人委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教学。  刘星先生：独处董事，治理学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，天下先进管帐（陶冶）办事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会陶冶分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商治理学院管帐学教学、博士生导师，中国企业治理协会常 务理事，中国治理应代化计议会常务理事，中国优选法统筹与经济数学计议会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司独处董事职务。  封和平先生：独处董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐看护公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务看护。   李伟东先生：独处董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租出有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司独处董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所治理，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭轮廓磨真金不怕火区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 阁下股份有限公司等上市公司独处董事职务。   马东军先生：监事会主席，计议生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资治理有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理办事），第一创业证券股份有限公司策动财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资治理 有限公司董事、深圳第一创业翻新老本治理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，治理学博士，中共党员。曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产谋划治理集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公司经纪 业务行状部践诺总裁兼运营治理部总司理，西证翻新投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘书，重庆市证券期货业协 会会长。   龚飒女士：监事，硕士学位，注册管帐师，高档管帐师。曾任湘财证券有限责 任公司分支机构财务负责东谈主，泰达荷银基金治理有限公司基金行状部副总司理（主 持办事），湘财证券有限职责公司稽核司理，交银施罗德基金治理有限公司运营部 总司理，银华基金治理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司 业务副总司理兼待业金业务总部总监。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金治理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   徐波先生：副总司理，北京大学工商治理硕士。自2002年起，先后任职于天下 社会保障基金理事会、中国文化产业投资母基金治理有限公司。现任公司副总经 理、投资决策委员会副主任。   凌宇翔先生：副总司理，工商治理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金治理有限公司看管长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大众。现任银华基金副总经 理、银华海外老本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教会。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资办事。   杨文辉先生：看管长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金治理股份有限公司看管长，兼任银华长安老本治理（北 京）有限公司董事、银华海外老本治理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士计议生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院计议生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部翻新 处主任科员，中国银监会翻新监管部轮廓处副处长，中国银监会翻新监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本治理 （北京）有限公司董事、银华海外老本治理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金治理股份 有限公司先后任职信息时刻部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金治理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金治理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商治理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，治理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群办事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外老本治理有限公司董事、副总司理，银华长安老本治理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰翻新投资有限公司监事。   郭澄先生，硕士计议生。曾赴任于IMS Health、中原基金治理有限公司，2023 年8月加入银华基金治理股份有限公司。现任待业金及多资产投资治理部基金经 理。自2024年06月14日起担任"银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金"基金经 理。具有从业资历。国籍：中国。   李程先生，硕士计议生。曾赴任于嘉实基金治理有限公司、祥瑞养老保障股份 有限公司，2021年8月加入银华基金治理股份有限公司。现任待业金及多资产投资 治理部投资司理（年金、待业金）/基金司理。自2025年04月03日起担任"银华汇盈 一年持有期羼杂型证券投资基金"、"银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金"、" 银华盛泓债券型证券投资基金"基金司理。具有从业资历。国籍：中国。   姚荻帆先生，大学本科。曾赴任于普华永谈管帐师事务所、中国海外金融有限 公司、银华基金治理有限公司、信诚基金治理有限公司、安信基金治理有限职责公 司，2018年9月再次加入银华基金治理股份有限公司。现任待业金及多资产投资管 理部副总监/投资司理（年金、待业金）。自2025年07月10日起担任"银华万物互联 纯真配置羼杂型证券投资基金"、"银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金"基金 司理。具有从业资历。国籍：中国。   本基金历任基金司理：   邹维娜女士，自2020年12月17日起至2021年06月04日历间担任本基金基金经 理。   程桯先生，自2021年01月11日起至2025年04月02日历间担任本基金基金司理。   李丹女士，自2021年05月27日起至2023年11月22日历间担任本基金基金司理。   阚磊先生，自2023年09月22日起至2025年04月03日历间担任本基金基金司理。   委员会主任：王立新   委员会副主任：徐波   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   徐波先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主任、A股基金投资总监、多元策略投 资治理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任计议部 助理行业计议员、投资治理部基金司理助理、投资治理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、权益投资治理部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、 主动型股票投资决策专门委员会联席主任。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产治理部副总司理、民生答理有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东谈主寿资产治理有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金治理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资治理部总监、FOF投资治理部总 监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任计议部助理行业计议员、行业计议员、计议组长、计议 部总监助理、副总监、总监、总司理助理，现任公司业务副总司理兼计议部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主理东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金计议员，北京恒天明泽基金销售有限公司 计议家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资看护投资决策专门委员会主任、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金治理有限公司从事计议分析办事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业计议员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金治理有限公 司，曾任投资治理一部副总监兼基金司理。现任计议部副总监。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   (三) 基金治理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同告成之日起，根据法律律例和基金合同独处运用并治理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律律例司法或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照司法召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及联系法律司法监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度联系法律司法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要 步骤保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同司法的用度；   （10）依据基金合同及联系法律司法决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和篡改恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓励权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、篡改、非来回过户、转托管等业务司法；   （17）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同告成之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选恰当合理的步骤使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的司法，按联系司法筹备并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他联系司法，履行信息流露及呈文 义务；   （12）保守基金营业奥密，不闪现基金投资策动、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他联系法律律例或监管机构另有司法或要求外，在基金信息公 开流露前应予逃避，不向他东谈主闪现，因审计、法律等外部专科看护提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法召集基金份额持有东谈主大会或              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按司法保存基金财产治理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他联系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或府上在司法时候发出，况且保 证投资东谈主粗略按照基金合同司法的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临散伙、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成告成， 基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金治理东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面阁下轨制，采选灵验步骤，驻守违犯《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 采选灵验步骤，驻守下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯司法将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来回（法律律例、基金合同和中国证监会另有司法的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽职责的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违犯证券来回业务司法，利用对敲、倒仓等步履来主管和扯后腿市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等挫伤基金份额持有东谈主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的阁下权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓励大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓励坏心串连，致使鼓励大会表决结果骚扰社会公众鼓励的合 法利益；   （12）法律、律例及监管机关司法遮拦从事的其他步履。 联系法律、律例及行业表率，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法谋划，违犯基金合同或托管契约；   （2）特地挫伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）回绝、干扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗犷职守、滥用权利，不按照司法履行职责；   （6）泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事相 关的来回步履；   （7）其他法律、行政律例以及中国证监会遮拦的步履。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （1）依照联系法律律例和基金合同的司法，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事 联系的来回步履；  （4）不以任何表情为其他组织或个东谈主进行证券来回。  （五）基金治理东谈主的风险治理体系和里面阁下轨制  本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或时刻风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套完好的风险治理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险治理环境。具体包括制定风险治理计谋、主见，树立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与时刻系统，设定风险治理的时候范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的阁下步骤，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平辩认为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别投入相应的级别。定量的方法则是联想一些风险主见，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的治理策动，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理步骤。  （6）监视与查验。对已有的风险治理系统要监视及评价其治理绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）呈文与看护。建立风险治理的呈文系统，使公司鼓励、公司董事会、公               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 司高档治理东谈主员及监管部门了解公司风险治理状态，并寻求看护意见。  （1）里面阁下的原则 并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个谋划才智。 的独处性与泰斗性。 可行的彼此制衡步骤来舍弃里面阁下中的盲点。 历程的阁下，进而达到对各项谋划风险的阁下。 在物理上和轨制上恰当阻遏。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 模范和监督处罚步骤。 着公司谋划计谋、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面阁下的主要内容  公司董事会爱好建立完善的公司治理结构与里面阁下体系。基金治理东谈主在董事 会下诞生了风险阁下委员会，负责针对公司在谋划治理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的阁下轨制。在特殊情况下，风险阁下委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干豫。  公司治理层在总司理带领下，郑重践诺董事会确定的里面阁下计谋，为了灵验 贯彻公司董事会制定的谋划方针及发展计谋，诞生了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科意见及建议。  此外，公司设有看管长，组织带领公司的监察与稽核办事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会呈文。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  公司风险阁下东谈主员如期评估公司风险状态，范围包括整个能对谋划主见产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体谋划主见产生影响的进程及可 能性，并将评估呈文报公司董事会及高层治理东谈主员。  公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此 团结与制衡的原则。基金投资治理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作彼此独处，况且有独处的呈文系统。各业务部门之间彼此查对、 彼此牵制。  各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成彼此查验、彼此制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面治理轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，树立科学、合理、尺度化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，司法完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立灵验的信拒却 流渠谈，保证公司职工及各级治理东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信 息实时投递恰当的东谈主员进行处理。  基金治理东谈主诞生了独处于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面阁下轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 独处性，如期出具合规呈文，报公司看管长、董事会及中国证监会。  （3）基金治理东谈主对于里面阁下轨制的声明 理层的职责； 阁下轨制。                      银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                      第四部分     基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   诞寿辰期：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   注册老本：252.20亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息流露负责东谈主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家彻底由企业法东谈主理股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家接收海外管帐尺度上市的公司。2006年9月又告成刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。铁心2024年6月30日，本集团总资产115，747.83亿元东谈主民币，高 级法下老本充足率17.95%，权重法下老本充足率14.60%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务治理团 队、家具研发团队、风险治理团队、系统与数据团队、样子维持团队、运营治理团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工228东谈主。2002年11月，经中国东谈主民 银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务资历，成为国内第一家取得该项 业务资历上市银行；2003年4月，郑严惩理基金托管业务。招商银行四肢托管业务              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 禀赋最全的营业银行之一，领有证券投资基金托管资历、基本养老保障基金托管机 构资历、受托投资治理托管业务托管资历、保障资金托管业务资历、企业年金基金 托管业务资历、及格境外机构投资者托管（QFII）资历、及格境内机构投资者托管 （QDII）资历、私募基金业务外包服务资历、存托凭证试点存托业务等业务资历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专科能力和翻新精神，推出 “招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，尽力于于成为服务更佳、科 技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的专 家、贴心折务的管家、让价值不息加多、客户的体验更佳”的“4+主见”，以翻新 的“服务家具化”为方法论，全场所助力资管机构竣事可不息的高质料发展。招商 银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三 个服务子品牌，不停翻新托管系统、服务和家具：在业内率先推出“网上托管银行 系统”、托管业务轮廓系统和“6S”托管服务尺度，首家发布私募基金绩效分析报 告，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，告成托管国内第 一只券商结合资产治理策动、第一只FOF、第一只信托资金策动、第一只股权私募 基金、第一家竣事货币市集基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第 一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT撑持，竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行认 可。   招商银行资产托管业务不息稳健发展，社会影响力不停晋升，连年来取得业内 种种奖项荣誉。2016年5月 “托管通”荣获《银巨匠》2016中国金融翻新 “十佳 金融家具翻新奖”； 6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内独一获 得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产治理“金贝奖”“最好资产托管银行”、 《21世纪经济报谈》“2016最好资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银巨匠》 “中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能 网上托管银行2.0”荣获《银巨匠》2017中国金融翻新“十佳金融家具翻新奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险治理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、天下金融青联第五届“双晋升”金点子方 案二等奖；3月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5月荣获海外财经 泰斗媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方金钱风浪榜               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) “2018年度最好托管银行”、“20年最值得信托托管银行”奖。2019年3月荣获 《中国基金报》“2018年度最好基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好 托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大 奖；12月荣获2019东方金钱风浪榜“2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣 获中央国债登记结算有限职责公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获 《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行 政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登记结算有限职责 公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方金钱风浪榜“2020年 度最受接待托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》“2021年度特出资产托管 银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖 “2020年度最好基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限职责公司 “2021年度优秀资产托管机构、估值业务特出机构”奖项；9月荣获《财资》“中 国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022年度特出资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央 国债登记结算有限职责公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股 份有限公司“2022年度优秀托管机构”、天下银行间同行拆借中心“2022年度银行 间本币市集托管业务市集翻新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中 国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（天下性股份行）”；2023年12 月，荣获《东方金钱风浪榜》“2023年度托管银行风浪奖”。2024年1月，荣获中 央国债登记结算有限职责公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业 务特出机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优秀承销机 构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023年度最好年金 托管团合股伴”奖。2024年4月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20周年 绝顶评比“优秀ETF托管东谈主””奖。2024年6月，荣获上海算帐所“2023年度优秀托 管机构”奖。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020年9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董 事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任 中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产治理有限公司董事长，中国 东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保 老本投资治理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限职责公司董事长，中国东谈主民 东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委秘书、践诺董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档 经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全面主理本行 办事，2022年5月19日起任本行党委秘书，2022年6月15日起任本行行长。兼任本行 香港上市联系事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司董事长、招银海外金融 有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联猝然金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科 委员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代 表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士计议生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险阁下部副司理、司理、信贷治理部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教会，在风险治理、信贷治理、公司金融、资产托管等边界有深远的计议和丰 富的实务教会。   （三）基金托管业务谋划情况   铁心2024年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管1484只证券投资基金。   （四）托管东谈主的里面阁下轨制   招商银行确保托管业务严格效力国度联系法律律例和行业监管轨制，坚持遵法 谋划、表率运作的谋划理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督机制，防               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 范和化解谋划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错 防弊、堵塞罅隙、舍弃隐患，保证业务稳健运行的风险阁下轨制，确保托管业务信 息着实、准确、完好、实时；确保内控机制、体制的不停改进和各项业务轨制、流 程的不停完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面阁下及风险留心体系：  一级里面阁下及风险留心是在招商银行总行风险管控层面对风险进行留心和控 制；总行风险治理部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估监督，并 提倡内控晋升治理建议。  二级里面阁下及风险留心是招商银行资产托管部诞生风险合规治理联系团队， 负责部门里面风险留心和阁下，实时发现里面阁下弱势，提倡整改决策，追踪整改 情况，并平直向部门总司理室呈文。  三级里面阁下及风险留心是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，效力内控 制衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面阁下消散各项业务过程和操作才智、消散整个团队和 岗亭，并由全部东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面治理轨制的建立均以留心风 险、审慎谋划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独处， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面阁下的查验、评价部 门独处于里面阁下的建立和践诺部门。  （4）灵验性原则。里面阁下灵验性包含里面阁下联想的灵验性、里面阁下执 行的灵验性。里面阁下联想的灵验性是指里面阁下的联想消散了整个应情切的迫切 风险，且联想的风险搪塞步骤恰当。里面阁下践诺的灵验性是指里面阁下粗略按照 联想要求严格灵验践诺。  （5）适合性原则。里面阁下适合招商银行托管业务风险治理的需要，并粗略 跟着托管业务谋划计谋、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行矫正和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公风景与我行其他业务风景阻遏，              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 留心的目的。   （7）迫切性原则。里面阁下在竣事全面阁下的基础上，情切迫切托管业务重 要事项和高风险才智。   （8）制衡性原则。里面阁下粗略竣事在托管组织体系、机构树立、权责分配 及业务历程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效果。   （1）完善的轨制陶冶。招商银行资产托管部从资产托管业务内控治理、家具 受理、管帐核算、资金算帐、岗亭治理、档案治理和信息治理等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本司法、业务治理办法和业务操作规程。制 度结构脉络明晰、治理要求明确，得志风险治理全消散的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险阁下。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份步骤，接收加密、直连方式传输数据，数据践诺他乡实时备份，整个 的业务信息须经过严格的授权方能进行拜谒。   （3）客户府优势险阁下。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 府上严格逃避，除法律律例和其他联系司法、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东谈主闪现。   （4）信息时刻系统风险阁下。招商银行对信息时刻系统机房、权限治理实行 双东谈主双岗双责，电脑机房24小时值班并树立门禁，整个电脑树立密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息时刻系统采选两地三中心的济急备份治理步骤等，保证信息时刻系 统的安全。   （5）东谈主力资源阁下。招商银行资产托管部通过建立雅致的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东谈主力资源治理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，灵验地进 行东谈主力资源治理。   （五）基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作治理办 法》等联系法律律例的司法及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务才智中，基金托管东谈主对基金管 理东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行查验监督， 对违犯法律律例、基金合同的指示回绝践诺，独立即通告基金治理东谈主。  基金托管东谈主如发现基金治理东谈主依据来回模范仍是告成的投资指示违犯法律、行 政律例和其他联系司法，或者违犯基金合同约定，实时以书面表情通告基金治理东谈主 进行整改，整改的时限应相宜法律律例及基金合同允许的调整期限。基金治理东谈主收 到通告后应实时查对质明并以书面表情向基金托管东谈主发出回函并改正。基金治理东谈主 对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监 会。                  银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                第五部分      联系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金治理股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真            010-58162951 接洽东谈主     展璐   （2）银华基金治理股份有限公司网上直销来回系统 网上来回网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金治理东谈主官方网站或各大出动应用市集下载“银华生利 出动端站点        宝”手机 APP 或情切“银华基金”官方微信公众号 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金治理东谈主网上直销来回系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来回确定请参阅基金治理东谈主网站公告。   AC类基金份额的其他销售机构   （1）招商银行股份有限公司 注册地址    深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主   缪建民 客服电话    95555          网址            www.cmbchina.com   （2）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址                  www.citicbank.com   （3）中国陶冶银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主   张金良 客服电话    95533    网址                  www.ccb.com   （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址    上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主   郑杨                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 客服电话    95528          网址          www.spdb.com.cn   （5）祥瑞银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主    谢永林 客服电话    95511-3        网址          bank.pingan.com   （6）交通银行股份有限公司 注册地址     中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区银城中路 188 号 法定代表东谈主    任德奇 客服电话    95559          网址          www.bankcomm.com   （7）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东谈主    夏平 客服电话    95319          网址          www.jsbchina.cn   （8）中原银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577    网址                www.hxb.com.cn   （9）东莞农村营业银行股份有限公司 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122    网址          www.drcbank.com   （10）中国银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东谈主    葛海蛟 客服电话    95566    网址                www.boc.cn   （11）中国光大银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主    王江 客服电话    95595          网址          www.cebbank.com   （12）上海银行股份有限公司 注册地址     上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主    金煜 客服电话    021-962888 网址              www.bosc.cn   （13）中国农业银行股份有限公司                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注册地址     北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主    谷澍 客服电话    95599        网址            www.abchina.com   （14）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主    陆华裕 客服电话    95574        网址            www.nbcb.com.cn   （15）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561        网址            www.cib.com.cn   （16）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址             http://www.gf.com.cn         营业网点   （17）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346        网址            www.iztzq.com   （18）中航证券有限公司         江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌海外金融大厦 注册地址         A 栋 41 层 法定代表东谈主   戚侠                            http://www.avicsec.c 客服电话    400-889-5335 网址                            om/   （19）中国中金金钱证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （20）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主    陈亮                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 客服电话                  网址   （21）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （22）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                       m   （23）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826    网址            www.citicsf.com   （24）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华整个 111 号 法定代表东谈主     霍达                                       http://www.cmschina. 客服电话      95565         网址                                       com/   （25）粤开证券股份有限公司           广州经济时刻开荒区科学大路 60 号开荒区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主     严亦斌 客服电话    95564           网址            http://www.ykzq.com   （26）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨周详                                       http://www.swhysc.co 客服电话      95523         网址                                       m   （27）申万宏源西部证券有限公司           新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址           厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主     王献军                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                       http://www.swhysc.co 客服电话      95523         网址                                       m   （28）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597           网址            www.htsc.com.cn   （29）祥瑞证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （30）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888    网址            www.mszq.com   （31）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866    网址            www.kysec.cn   （32）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007          网址            www.jhzq.com.cn   （33）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公营业 注册地址         轮廓楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （34）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址            http://www.htsec.com   （35）国新证券股份有限公司                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注册地址     北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主    张海文 客服电话    95390           网址            www.crsec.com.cn   （36）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主    冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话     95310          网址                                       cn   （37）国都证券股份有限公司 注册地址     北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主    翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址            www.guodu.com   （38）光大证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主    刘秋明 客服电话    95525           网址            http://www.ebscn.com   （39）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈福华整个 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主    段文务                                       http://www.essence.c 客服电话     400-800-1001   网址                                       om.cn/   （40）东北证券股份有限公司 注册地址     吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主    李福春 客服电话    95360    网址                   http://www.nesc.cn   （41）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华整个 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主    刘学民                                       www.firstcapital.com 客服电话     95358          网址                                       .cn   （42）大同证券有限职责公司 注册地址     山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主    董祥 客服电话    400-712-1212    网址            www.dtsbc.com.cn   （43）大通证券股份有限公司                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)           辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连海外金融中心 A 座-大 注册地址           连期货大厦 38、39 层 法定代表东谈主     赵玺 客服电话    4008-169-169     网址           www.daton.com.cn   （44）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址           www.xsdzq.cn   （45）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                       m/   （46）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话    95548            网址           http://sd.citics.com   （47）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主     蔡咏 客服电话    400-8888-777     网址           www.gyzq.com.cn   （48）西部证券股份有限公司 注册地址      西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主     徐朝日 客服电话    95582            网址           www.westsecu.com.cn   （49）华安证券股份有限公司 注册地址      合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主     章宏韬 客服电话    95318    网址                   http://www.hazq.com   （50）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （51）财达证券股份有限公司                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                                       http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                       m   （52）国泰君安证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区商城路 618 号 法定代表东谈主    朱健 客服电话    95521    网址                   www.gtja.com   （53）东方金钱证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 接洽东谈主      曾鑫杰 客服电话    95357           网址            www.18.cn   （54）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主    杨华辉                                       http://www.xyzq.com. 客服电话     95562          网址                                       cn   （55）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 接洽东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址               www.hgccpb.com   （56）中国海外金融股份有限公司 注册地址     北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表东谈主    陈亮                                       http://www.cicc.com. 客服电话     010-65051166   网址                                       cn   （57）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 接洽东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （58）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 接洽东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址               www.danjuanapp.com   （59）上海天天基金销售有限公司                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 接洽东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址            www.1234567.com.cn   （60）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 接洽东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址            www.ehowbuy.com   （61）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 接洽东谈主      王旋 客服电话    95177     网址               www.suning.com   （62）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 接洽东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                www.fund123.cn   （63）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 接洽东谈主      李丹 客服电话    95118    网址                fund.jd.com   （64）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 接洽东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066   网址          www.yingmi.cn   （65）嘉实金钱治理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 接洽东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址            www.harvestwm.cn   （66）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 接洽东谈主      董一锋 客服电话    952555   网址                www.5ifund.com   （67）北京汇成基金销售有限公司                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 接洽东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址               www.hcjijin.com   （68）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 接洽东谈主      胡世铭                                       www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                       或 www.txfund.com   （69）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 接洽东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （70）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层 接洽东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （71）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 接洽东谈主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （72）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址               www.taixincf.com   （73）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 接洽东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （74）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海目田贸易磨真金不怕火区福山路 33 号 11 楼 B 座 接洽东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （75）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路 333 号 502 室                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 接洽东谈主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （76）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东谈主    陈成 客服电话    0851-85407888 网址              www.gwcaifu.com   （77）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 接洽东谈主      史若芬 客服电话   400-080-3388 网址     www.pywm.com.cn   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴聘其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金治理东谈主网站公示。   （二）注册登记机构 称呼       银华基金治理股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      接洽东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                010-58162824   （三）出具法律意见书的讼师事务所 称呼     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东谈主    廖海         接洽东谈主        刘佳 电话       021-51150298   传真            021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼       容诚管帐师事务所（特殊泛泛合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 践诺事务合伙          刘维、肖厚发         接洽东谈主           陈玉珊 东谈主 电话       010-66001391   传真            010-66001392            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 承办注册管帐        陈熹、陈玉珊 师                  银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                  第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、基金合同偏激他联系司法，经中国证监会2020年7月20日证监许可【2020】   本基金已于2020年12月14日结果召募，本基金召募期净认购金额及利息结转的 基金份额共计1，261，091，911.72份，其中A类基金份额1，047，708，007.02份， C类 基金份额213，383，904.70份，灵验认购户数为11，446户。   二、基金类别   羼杂型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽开式   本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/篡改转入恳求所得基金份额的最短 持有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购恳求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇端日为本基金的基金合同告成日；投资东谈主在本基金绽开日提交申购/转 换转入恳求后所得本基金基金份额的最短持有期肇端日为其申购/篡改转入恳求获 得本基金治理东谈主证明之日；最短持有期的终末一日为相应基金份额持有期肇端日所 对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日积年 度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非工 作日的，则顺延至下一个办事日。   在最短持有期内，投资者弗成提倡赎回及篡改转出恳求，最短持有期届满后， 即自相应基金份额的最短持有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者可 以提倡赎回及篡改转出恳求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理 东谈主无法在该基金份额的最短持有期届满后绽开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分舍弃之日起的下一个办事日。 投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   例1：如本基金基金合同告成日为2020年12月15日，某投资东谈主认购所得本基金 基金份额的最短持有期肇端日为2020年12月15日，该基金份额的最短持有期的终末                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 一日为2021年12月14日。该投资东谈主可自2021年12月15日起（含2021年12月15日）对 该基金份额提倡赎回或篡改转出恳求。   四、基金份额发售面值和认购价钱   本基金发售面值为东谈主民币1.00元。   本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。   五、基金份额类别   本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资东谈主认购、申购基金份额时 收取认购、申购用度而不是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为A类基金 份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基金 资产入网提销售服务费的，称为C类基金份额。   本基金A类、C类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同，本基金A类基 金份额和C类基金份额将分别筹备和公告基金份额净值。   联系基金份额类别的具体树立、费率水对等由基金治理东谈主确定，并在招募说明 书中公告。根据基金销售情况，在相宜法律律例且不挫伤已有基金份额持有东谈主权益 的情况下，基金治理东谈主在履行恰当模范后不错加多新的基金份额类别，或者在法律 律例和基金合同司法的范围内变更现存基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、 调低销售服务费率、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售等，基金治理东谈主 需在调整实施前实时公告。   投资东谈主在认购、申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。   本基金不同基金份额类别之间不得彼此篡改。   六、基金存续期限   不如期              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)             第七部分    基金合同的告成   本基金的基金合同告成日为2020年12月17日。   基金合同告成后，贯串20个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或者基 金资产净值低于5，000万元情形的，基金治理东谈主应当在如期呈文中给予流露；贯串 序进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有司法时，从其司法。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第八部分    基金份额的申购与赎回   一、最短持有期限   本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/篡改转入恳求所得基金份额的最短 持有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购恳求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇端日为本基金的基金合同告成日；投资东谈主在本基金绽开日提交申购/转 换转入恳求后所得本基金基金份额的最短持有期肇端日为其申购/篡改转入恳求获 得本基金治理东谈主证明之日；最短持有期的终末一日为相应基金份额持有期肇端日所 对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日积年 度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非工 作日的，则顺延至下一个办事日。   在最短持有期内，投资者弗成提倡赎回及篡改转出恳求，最短持有期届满后， 即自相应基金份额的最短持有期肇端日一年后的年度对日起（含当日），投资者可 以提倡赎回及篡改转出恳求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理 东谈主无法在该基金份额的最短持有期届满后绽开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分舍弃之日起的下一个办事日。 投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   例2：某投资东谈主在本基金绽开日提倡申购本基金的灵验恳求，该申购恳求取得 本基金治理东谈主的证明日为2020年12月23日，则该投资东谈主这次申购恳求后所得本基金 基金份额的最短持有期肇端日为2020年12月23日，该基金份额的最短持有期的终末 一日为2021年12月22日，该投资东谈主可自2021年12月23日起（含2021年12月23日）对 该基金份额提倡赎回或篡改转出恳求。   二、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在 本招募说明书“第五部分 联系服务机构”或基金治理东谈主网站中列明。基金治理东谈主 可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。若基金治理东谈主或其指 定的销售机构通达电话、传真或网上等来回方式，投资东谈主可通过上述方式进行申购 与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  三、基金销售对象  相宜法律律例司法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。  四、申购和赎回的绽开日实时候  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，绽开日的具体业务办理时候为上 海证券来回所、深圳证券来回所的闲居来回日的来回时候，若该办事日为非港股通 来回日，则本基金不绽开；但基金治理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的司法公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同告成后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时候 变更或其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介上公告。  本基金自2021年3月15日起绽开日常申购业务。  本基金自2021年12月17日起绽开日常赎回业务。  基金治理东谈主自基金份额最短持有期届满后出手办理赎回，具体业务办理时候在 赎回出手公告中司法。若是投资东谈主屡次申购本基金，则其持有的每份基金份额的最 短持有期终末一日可能不同。  在确定申购出手与赎回出手时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息流露办法》的联系司法在司法媒介上公告申购与赎回的出手时候。  基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者篡改。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或篡改恳求 且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。  五、申购与赎回的原则 值为基准进行筹备； 务办理时候结果后不得撤废；              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 治安进行限定赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东谈主必 须在新司法出手实施前依照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介上公告。   六、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构司法的模范，在绽开日的具体业务办理时候内提倡申 购或赎回的恳求。投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时候、处理司法等，在效力基金合同和招募说明书司法的前提下，以各销售机构的 具体司法为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构司法的方式全额托福申购款项。投资 东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购告成。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回恳求告成后，基金治理东谈主将通过登记机构偏激联系基金销售机 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主银行账户，但中国证监 会另有司法时除外。遇证券/期货来回场所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能阁下的身分影响 业务处理历程时，赎回款项顺延至上述身分舍弃的下一个办事日划出。在发生多数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同联系条件处理。   基金治理东谈主应以来回时候结果前受理灵验申购和赎回恳求确本日四肢申购或赎 回恳求日（T日），在闲居情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的灵验性进 行证明。T日提交的灵验恳求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构司法的其他方式查询恳求的证明情况。若申购不告成，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告成，而仅代表销售机构             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 如实吸收到申购、赎回恳求，申购与赎回恳求的证明以登记机构的证明结果为准。 对于恳求的证明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善愚弄正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其联系权益受损的，基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因恳求未得到登记机构的证明而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的范围内，基金治理东谈主可根据业务司法，对上述业务办理时候 进行调整并将于出手实施前按照联系司法公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币10元。 直销中心办理业务时以其联系司法为准。基金治理东谈主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及来回级差另有司法的，从其司法，但不得低于上述最低申购金额。投资 东谈主将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的 限制。 基金份额；基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东谈主办理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来回账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总和的比例上限进行限制。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金 份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金治理东谈主有权对该投资东谈主的申购恳求进 行限制。基金治理东谈主接受某笔或者某些申购恳求有可能导致单一投资东谈主理有基金份 额的比例达到或者超过50%，或者变相回避前述50%比例要求的，基金治理东谈主有权拒 绝该等全部或者部分申购恳求。 金治理东谈主应当采选设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 治理东谈主基于投资运作与风险阁下的需要，可采选上述步骤对基金范围给予阁下。具 体见基金治理东谈主联系公告。                 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 额的数目限制。基金治理东谈主必须在调整前依照《信息流露办法》的联系司法在司法 媒介上公告。   八、申购和赎回的用度偏激用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   投资东谈主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：          申购金额（M，含申购费）               申购费率 A 类基金份            M＜1000 万元                 0.80% 额申购费率         M≥1000 万元     按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东谈主申购A类基金份额时收取。申购用度由申购本基金A类基 金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集引申、销售、登记等各项用度，不列 入基金财产。投资东谈主在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分别筹备。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回用度在基金份 额持有东谈主赎回本基金基金份额时收取。   本基金坚不息持有期大于就是最短持有期限的投资东谈主不收取赎回用度。坚不息 持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；坚不息持有期大于 就是30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 坚不息持有期大于就是90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登记 费等联系手续费。   （1）A类基金份额赎回费率                持有期限（Y）                  赎回费率                   Y＜7 日                      1.50%  赎回费率          7 日≤Y＜30 日                    0.75%               Y≥180 日                         0   （2）C类基金份额赎回费率  赎回费率          持有期限（Y）                  赎回费率                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 Y＜7 日                   1.50%              Y≥30 日           0 合同约定范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费 方式实施日前按照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介上刊登公告。若是基金 治理东谈主实行新的费率优惠政策时，以基金治理东谈主届时的公告为准。 法律律例司法及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销策动，针对投 资东谈主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按联系监管部门要 求履行必要手续后，基金治理东谈主不错恰当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率效力联系法律律例以及监 管部门、自律司法的司法。   九、申购份额与赎回金额的筹备方式   （1）申购的灵验份额为按实践证明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 相应类别的基金份额净值为基准筹备，申购份额筹备结果保留到少量点后2位，小 数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   （2）赎回金额为按实践证明的灵验赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净 值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额筹备结果保留到少量点后2位，少量点后 两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   （1）本基金A类基金份额具体申购份额的筹备方法如下：   A类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   例3：某投资东谈主投资2，000，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费 率为0.80%，假定申购当日本基金A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购 份额为：   净申购金额＝2，000，000.00/（1＋0.80%）＝1，984，126.98元   申购用度＝2，000，000.00－1，984，126.98＝15，873.02元   申购份额＝1，984，126.98/1.0500＝1，889，644.74份   即：投资东谈主投资2，000，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基 金A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到1，889，644.74份A类基金份额。   （2）本基金C类基金份额具体申购份额的筹备方法如下：   申购份额=申购份额/T日C类基金份额的基金份额净值   例4：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝6，000.00/1.0600＝5，660.37份   即：投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份 额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到5，660.37份C类基金份额。   （1）本基金A类基金份额的赎回金额的筹备方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例5：某投资东谈主赎回持有的100份本基金A类基金份额（红利再投资所得基金份 额），持有时候为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金A类基金份额 净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东谈主理有100份本基金A类基金份额（红利再投资所得基金份额），持 有5日后赎回，假定赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净                  银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 赎回金额为113.08元。   （2）本基金C类基金份额的赎回金额的筹备方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例6：某投资东谈主赎回本基金100份本基金C类基金份额（红利再投资所得基金份 额），持有时候为15日，假定赎回当日本基金C类基金份额净值是1.2400元，对应的 赎回费率为0.50%，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.2400=124.00元   赎回用度＝124.00×0.50%=0.62元   净赎回金额=124.00－0.62＝123.38元   即：某投资东谈主理有本基金C类基金份额15日的客户赎回持有的100份本基金C类 基金份额（红利再投资所得基金份额），假定赎回当日本基金C类基金份额净值为   本基金基金份额净值筹备公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额总和   本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独树立基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的筹备，保留到少量点后4位， 少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金申购、赎回绽开日（T日）的种种基金份额净值在本日收市后筹备，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经履行恰当模范，不错恰当蔓延筹备或公告。   基金合同告成后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少 每周在司法网站流露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过司法网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露绽开日的种种基金份 额净值和基金份额累计净值。   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金告成后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 续。   投资东谈主赎回基金告成后，登记机构在T+1日为投资东谈主办理扣除权益的登记手 续。   基金治理东谈主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时候进行调整，但 不得实践影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介 公告。   十一、回绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金治理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 股通临时暂停，导致基金治理东谈主无法筹备当日基金资产净值或无法办理基金的申购 业务或者无法进行证券来回时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 接收估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金治理东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 额的比例达到或者超过50%，或者变相回避50%聚会度的情形。 单笔申购金额上限的。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。 申购。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金治理东谈主应当根据联系司法在司法媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资东谈主的申购恳求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将 退还给投资东谈主，基金治理东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生的利息等损失。在 暂停申购的情况舍弃时，基金治理东谈主应实时复原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款 项： 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 股通临时暂停，导致基金治理东谈主无法筹备当日基金资产净值或无法办理基金的赎回 业务或者无法进行证券来回时。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。 接收估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金治理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应根据联系司法报中国证监会备案，已证明的赎回恳求，基金治理东谈主应足额支 付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分 配给赎回恳求东谈主，未支付部分可减慢支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理 部分给予撤废。如暂停本基金基金份额的赎回，基金治理东谈主应实时在司法媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况舍弃时，基金治理东谈主应实时复原赎回业务的办 理并公告。   十三、多数赎回的情形及处理方式               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金转 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金篡改中转入恳求份额总和后 的余额）超过前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 闲居赎回模范践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有勤恳或以为 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求 量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下 一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回恳求将被撤废。缓期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权并 以下一绽开日相应类别的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动 缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时， 基金篡改中转出份额的恳求的处理方式遵命联系的业务司法及联系公告。   （3）在本基金出现多数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回恳求超过上一绽开 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金治理东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部 赎回恳求有勤恳或以为因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回恳求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回申 请中超过上一绽开日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金治理东谈主不错缓期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回 或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，缓期的赎回申 请与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽开日相应类别的基金份额 净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被撤废。如该单个基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时未               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 作明确遴聘，该单个基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期 赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金篡改中转出份额的申 请的处理方式遵命联系的业务司法及联系公告。   对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回恳求中未超过上一绽开日基金总份额 他基金份额持有东谈主的赎回恳求一并办理，况且对于该基金份额持有东谈主和其他基金份 额持有东谈主的赎回恳求采选交流的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东谈主在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入 下一个绽开日络续赎回，缓期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先 权并以下一绽开日相应类别的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被撤废。如该单 个基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，该单个基金份额持有东谈主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 多数赎回时，基金篡改中转出份额的恳求的处理方式遵命联系的业务司法及联系公 告。   （4）暂停赎回：贯串2个绽开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金治理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减慢支付赎回 款项，但不得超过20个办事日，并应当在司法媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应在2日内在司法媒介上刊登 公告说明联系处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 绽开日种种基金份额的基金份额净值。 介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停申购或赎回公告 中明确再行绽开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽开的公告。   十五、基金篡改              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  本基金自2021年3月15日起绽开日常篡改转入业务。本基金自2021年12月17日 起绽开日常篡改转出业务。基金治理东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的司法 决定开办本基金与基金治理东谈主治理的且已通达基金篡改业务的其他基金之间的篡改 业务，基金篡改不错收取一定的篡改费，联系司法由基金治理东谈主届时根据联系法律 律例及基金合同的司法制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与联系机构。  十六、基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的来回场所或者来回方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。  十七、基金的非来回过户  基金的非来回过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非来回过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非来回过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照联系法律律例或国度有权机关要求的划转主体。  秉承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式贬责。办理非来回过户 必须提供基金登记机构要求提供的联系府上，对于相宜条件的非来回过户恳求按基 金登记机构的司法办理，并按基金登记机构司法的尺度收费。  十八、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照司法的尺度收取转托管费。  十九、如期定额投资策动  本基金自2021年3月15日起绽开日常如期定额投资业务。基金治理东谈主不错为投 资东谈主办理如期定额投资策动，具体司法由基金治理东谈主另行司法。投资东谈主在办理如期 定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金治理东谈主在 联系公告或更新的招募说明书中所司法的如期定额投资策动最低申购金额。  二十、基金份额的冻结妥协冻            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律律例明确司法或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律律例另有司法的除外。  二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的司法或联系公告。  二十一、在不违犯联系法律律例司法和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益 无实践不利影响的前提下，基金治理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行联系程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额 质押等联系业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                第九部分     基金的投资   一、投资主见   本基金通过把执股票市集、债券市集的投资契机，接收较纯果真资产配置策 略，力图竣事基金资产的永恒稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托 凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括 国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、政策性金融债券、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开荒行的次级债券、地 方政府债券、可篡改公司债券（含分离来回的可篡改公司债券的纯债部分）、可交 换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产维持证券、债券回购、同行存 单、银行进款（包括契约进款、如期进款偏激他银行进款）、现款、金融繁衍器具 （包括股指期货、股票期权和国债期货）以及法律律例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须相宜中国证监会联系司法）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例效力届时灵验的法律律例和联系司法。   本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0-40%，其中投资于港 股通标的股票的比例不得超过股票资产的50%；同行存单投资比例为基金资产的0- 占信用债投资比例的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%， 投资于AAA评级的信用债不低于信用债投资比例的30%，联系资信评级机构需取得中 国证监会证券评级业务的许可。每个来回日日终在扣除股指期货、股票期权和国债 期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 恰当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金将接收定量和定性相结合的分析方法，结合对宏不雅经济环境、国度经济 政策、行业发展状态、股票市集风险、债券市集合座收益率弧线变化和资金供求关 系等身分的定性分析，轮廓评价种种资产的市集趋势、预期风险收益水慈祥配置时 机。在此基础上，本基金将积极主动地对股票、债券、金融繁衍品和现款等种种金 融资产的配置比例进行实时动态调整。   在股票的遴聘上，本基金将运用定量与定性的主见相结合的方法，采选“自下 而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，遴聘具备估值蛊惑力、增长潜 力显贵的公司股票。通过遴聘流动性较好的股票，保证组合的流动性；通过遴聘具 有高潮或分成后劲的股票，保证组合的收益性；通过散播投资、组合投资，裁减个 股风险与聚会度风险。通过“从下到上”精选个股，强调治态择时选股的主动治理 策略，情切具有高成长性和估值优势的个股，并在此基础上运用动态调整的资产配 置时刻及相应的数目化方法进行组合治理，提高投资组合绩效。   对于存托凭证投资，本基金将在深远计议的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。   本基金将仅通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。由于港股市集股 票价值相对A股市集永恒处于被低估状态，因此，咱们将重心理切以下价值型港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股看法折价的港股通标的股 票；   （2）对于非A、H两地同期上市的公司，本基金将研讨从行业的角度来比较公 司的估值，在团结溜业内精选出相对于A股具有看法估值优势的港股通标的股票， 具体而言，从底下两个维度来进行个股遴聘：   对于大、中盘价值股，遴聘相对于A股团结溜业的公司具有看法估值折价的港 股通标的股票，主要检会市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值倍数 （EV/EBITDA）、市销率（P/S）、每用户平均收入（ARPU）、股息率（DY）等估值指 标；   对于中、小盘成长股，遴聘相对于A股团结溜业的公司具有看法估值折价的港              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 股通标的股票，主要检会成长倍数（PEG）等主见；   （3）对于仅在香港市集上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金将遴聘经 营主见优于全市集平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票，主要检会主见 包括老本呈文率（ROIC）、毛利率、主营业务谋划利润率等。   同期，本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策 略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘部分基金资产投资于港股通标的股票或 遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   在老本市集日益海外化的配景下，通过计议判断债券市集风险收益特征的海外 化趋势以及国内宏不雅经济景气周期激发的债券收益率的变化趋势，采选“自上而 下”的计谋性资产配置和“从下到上”的个券精选策略相结合的固定收益类资产投 资策略。“从上至下”的策略主要确定组合久期并进行资产配置，“从下到上”的 策略重心对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和订价，同期结合市集的流 动性状态，利用市集对信用利差订价的相对失衡，对溢价率较高的品种进行投资。 本基金对于债券类品种的投资，追求在严格阁下风险的基础上获取稳健呈文的原 则。   （1）本基金接收主见久期治理法四肢本基金债券类投资的中枢策略。通过宏 不雅经济分析把执市集利率水平的运行态势，四肢组合久期遴聘的主要依据。   （2）结合收益率弧线变化的测度，采选期限结构配置策略，通过分析和情景 测试，确定长、中、短期债券的投资比例。   （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。信用利差弧线的 走势粗略平直影响相应债券品种的信用利差收益率。因此，咱们将基于信用利差曲 线的变化进行相应的信用债配置操作，轮廓分析市集利差水慈祥历史水平的相反， 同期计议和分析信用债市集供求、信用债市集结构、信用债品种的流动性以及联系 市集等身分变化对信用利差弧线的影响，并在此基础上确定信用债个券的配置比 例。   除了信用利差策略，还包括期限利差策略以及相近期限券种利差策略。其中， 期限利差策略指利用一定时期内不同期限的债券品种基于利息、失约风险、流动 性、可回购条件等方面的隔离形成的收益率相反，同期买入和卖出这些券种，以获               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 取二者之间的差价收益。另外，相近期限券种利差策略是指对两个期限相近的债券 的利差进行分析，从而对利差水平的畴昔趋势作念出判断，进行债券置换，获取利 润。  （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配比 状态、信用等第状态、流动性主见等身分，遴聘风险收益配比最合理的个券四肢投 资对象，并形成组合。本基金还将采选积极主动的策略，针对市集订价时弊等，在 确定存在逾额收益的情况下，积极把执市集契机。  （5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性治理，增强基金资 产的变现能力。  （6）信用债投资策略  通过分析宏不雅经济、信用利差的历史水慈祥市集资金结构及流向等身分，评估 当前信用债市集信用利差是否存在相对失衡以及信用利差弧线的畴昔走势，确定具 体信用债券的配置。通过个券精选策略，针对发借主体和具体债券样子的信用情况 进行深远计议并实时追踪。主要内容包括：公司治理水慈祥公司财务状态、债券发 行东谈主所处行业市风景位及竞争情况、财务状态、治理水平偏激欠债率水平，并结合 债券担保条件、典质品估值、遴聘权条件及债券其他要素，对债券刊行东谈主信用风险 和债券的信用级别进行细腻调研，并作念出轮廓评价。除此除外，将如期追踪债券发 行东谈主的信用状态，并实时对信用债等进行再行订价，尽可能挖掘和把执投资契机和 回避信用风险。  本基金治理东谈主通过考量宏不雅经济时势、提前偿还率、失约率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等身分，预判资产池畴昔现款流变动；计议标的证券 刊行条件，测度提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切情切流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格阁下信用风险清楚进程的前提 下，通过信用计议和流动性治理，遴聘风险调整后收益较高的品种进行投资。  本基金在股指期货的投资中根据风险治理的原则，以套期保值为目的，主要遵 循避险和灵验治理两项策略和原则：  （1）避险。主要用于市集风险大幅积聚时的避险操作，减小基金投资组合因 市集下落而遭受的市集风险；                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （2）灵验治理。利用股指期货流动性好、来回成本低等脾气，通过股指期货 对投资组合的仓位进行实时调整，裁减建仓或调仓过程中的冲击成本，提高投资组 合的运作效果。   本基金投资国债期货将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流 动性好、来回活跃的国债期货合约，采选套期策略提高组合收益。   本基金将按照风险治理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权来回。本 基金将结合投资主见、比例限制、风险收益特征以及法律律例的联系限制和要求， 确定参与股票期权来回的投资时机和投资比例。   四、投资限制   基金的投资组合应效力以下限制：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的0-40%，其中投资于港股通标的股票的 比例不得超过股票资产的50%；同行存单投资比例为基金资产的0-20%。本基金投资 于评级在AA及以上司别的信用债，其中，投资于AA评级的信用债占信用债投资比例 的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%，投资于AAA评级的信 用债不低于信用债投资比例的30%，联系资信评级机构需取得中国证监会证券评级 业务的许可；   （2）每个来回日日终，在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的 来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H股系数筹备），其市值不超过基金资产净值的10%；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（团结家公司在 内地和香港同期上市的A+H股系数筹备），不超过该证券的10%，彻底按照联系指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件司法的比例限制；   （5）本基金治理东谈主治理的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期 的如期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得超过该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 股票，不得超过该上市公司可流畅股票的30%；彻底按照联系指数的组成比例进行 证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%， 中国证监会司法的特殊品种除外；   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产维持证券的比例，不得超过 该资产维持证券范围的10%；   （9）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证 券，不得超过其种种资产维持证券系数范围的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，若是其信用等第下降、不再相宜投资尺度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得超过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金投入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，投入天下银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （15）本基金的基金资产总值不超过基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货来回，需效力下列投资比例限制： 资产净值的10%；                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 有的股票总市值的20%； 得超过上一来回日基金资产净值的20%； 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定；    （17）本基金参与国债期货来回，需效力下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得超过上一来回日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差筹备）应当相宜基金合同对于债券投资比例的 联系约定；    （18）本基金参与股指期货或国债期货来回，在每个来回日日终，本基金持有 的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值 的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权来回，需效力下列投资比例限制： 有合约行权所需的全额现款或来回所司法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数筹备；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票践诺，与境内 上市来回的股票合并筹备；    （21）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券及期货市集波动、证券              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 刊行东谈主合并、基金范围变动或港股通额度已满等基金治理东谈主之外的身分致使基金投 资比例不相宜上述司法投资比例的，基金治理东谈主应当在10个来回日内进行调整，但 中国证监会司法的特殊情形除外。法律律例另有司法的，从其司法。   本基金投资流畅受限证券，基金治理东谈主应根据中国证监会联系司法进行投资。 基金治理东谈主应制订严格的投资决策历程和风险阁下轨制，留心流动性风险、法律风 险和操立场险等各式风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金治理东谈主原因导致 基金投资比例不相宜前述司法的，基金治理东谈主应在上述情形舍弃后的10个来回日内 调整完了，但中国证监会司法的特殊情形除外。法律律例另有司法的，从其司法。   基金治理东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起出手。   若是法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，可相应调整投资比例限制司法。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金治理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受联系限制。   为赞理基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏激他不正派的证券来回步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会司法遮拦的其他步履。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、实践控 制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来回的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，效力基金份额持有 东谈主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱践诺。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。紧要关联来回应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的司法为准。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深300指数收益率×10%+恒生指数收益率（使用 估值汇率调整）×5%+中债轮廓指数(全价)收益率×85%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主管性强，是当今 市集上较有影响力的A股投资事迹比较基准。恒生指数四肢香港蓝筹股指数，是反 映香港股市走势最具影响力的股价指数。中债轮廓指数(全价)收益率指数由中央国 债登记结算有限职责公司编制并发布，粗略轮廓反馈债券市集合座价钱和呈文情 况。基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比较基准粗略古道反馈 本基金的风险收益特征。   若是今后法律律例发生变化，或者上述事迹比较基准住手发布或变改称呼，或 者有更泰斗的、更能为市集广博接受的事迹比较基准推出，或者是市集上出现愈加 恰当用于本基金的事迹比较基准，经基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行恰当 模范，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比较基准并实时公告，且无需召 开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金。   本基金可投资香港联合来回所上市的股票，如投资将濒临港股通机制下因投资 环境、投资标的、市集轨制以及来回司法等相反带来的非常风险。   七、基金治理东谈主代表基金愚弄鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份                    银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并看护管帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   九、投资组合呈文   基金治理东谈主的董事会及董事保证本呈文所载府上不存在空虚纪录、误导性证明 或紧要遗漏，并对其内容的着实性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据基金合同司法复核了本呈文中的财务指 标、净值表现和投资组合呈文等内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性证明 或者紧要遗漏。   本投资组合呈文所载数据铁心2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                占基金总资产的比  序号           样子                金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                      16，121，097.24        12.58       其中：债券                     103，945，713.95        81.14       资产维持证券                                 -            -       其中：买断式回购的买入返售                                              -            -       金融资产    注：本基金本呈文期末通过港股通来回机制投资的港股公允价值为东谈主民币                    银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                                    占基金资产净值 代码          行业类别                公允价值（元）                                                     比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                    -        -  B   采矿业                                890，323.00      0.81  C   制造业                              7，822，040.34      7.12      电力、热力、燃气及水生  D                                      529，280.00      0.48      产和供应业  E   建筑业                                         -        -  F   批发和零卖业                             132，962.00      0.12  G   交通运载、仓储和邮政业                        482，862.00      0.44  H   住宿和餐饮业                                      -        -      信息传输、软件和信息技  I                                      349，484.00      0.32      术服务业  J   金融业                              2，124，276.00      1.93  K   房地产业                                        -        -  L   租出和商务服务业                           372，185.00      0.34  M   科学计议和时刻服务业                                  -        -      水利、环境和民众设施管  N                                               -        -      理业      住户服务、修理和其他服  O                                               -        -      务业  P   陶冶                                          -        -  Q   卫生和社会办事                                     -        -  R   文化、体育和文娱业                                   -        -  S   轮廓                                          -        -     系数                 12，703，412.34                   11.56      行业类别          公允价值（东谈主民币）                 占基金资产净值比例（%） 基础材料                            443，040.41              0.40 猝然者非必需品                         538，882.64              0.49 猝然者常用品                                   -                - 动力                              158，426.47              0.14 金融                              875，345.02              0.80 医疗保健                                     -                - 工业                              486，402.98              0.44                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 信息时刻                            232，012.53          0.21 电敬佩务                            683，574.85          0.62 公用行状                                     -              - 地产建筑业                                    -              - 系数                3，417，684.90                      3.11      股票代              数目                   占基金资产净值比例 序号             股票称呼           公允价值（元）        码              （股）                     （%） 序号        债券品种        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债      可转债（可交换      债）                     银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)         债券代               数目          占基金资产净值比例 序号               债券称呼         公允价值（元）          码                （张）            （%）                  二级 02                  二级 05 投资明细     注：本基金本呈文期末未持有资产维持证券。 细     注：本基金本呈文期末未持有贵金属。     注：本基金本呈文期末未持有权证。     注：本基金本呈文期末未持有股指期货。     本基金在本呈文期未投资股指期货。     本基金在本呈文期未投资国债期货。     注：本基金本呈文期末未持有国债期货。     本基金在本呈文期未投资国债期货。 查，或在呈文编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形                 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金投资的前十名证券包括23中证G1（证券代码：138871）。            根据中信 证券于2024年4月30日流露的公告，公司收到中国证监会《行政处罚决定书》。 上述处罚信息公布后，本基金治理东谈主对上述公司进行了进一步了解和分析，以为上 述处罚不会对投资价值组成实践性负面影响，因此本基金治理东谈主对上述公司的投资 判断未发生改变。       呈文期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的刊行主体 莫得被监管部门立案捕快或在本呈文编制日前一年内受到公开责问、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同司法的备选股票库之外的情形。 序号        称呼                   金额（元）                                         占基金资产净值比例 序号   债券代码      债券称呼   公允价值（元）                                            （%）   注：本基金本呈文期末前十名股票中不存在流畅受限的情况。   由于四舍五入的原因，比例的分项之和与系数可能有尾差。                       银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                       第十部分 基金的事迹    基金治理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金A类基金份额净值增长率与事迹比较基准收益率比较表：                                            事迹比                                      事迹比                                 净值收        较基准                          净值增长        较基准           阶段                    益率标        收益率 ①-③ ②-④                            率①        收益率                                 准差②        尺度差                                        ③                                              ④ 月 30 日 自合同告成日（2020 年 12 月             日     本基金C类基金份额净值增长率与事迹比较基准收益率比较表：                                            事迹比                                       事迹比                                净值收         较基准                          净值增长         较基准           阶段                   益率标         收益率 ①-③ ②-④                            率①         收益率                                准差②         尺度差                                         ③                                              ④ 月 30 日 自合同告成日（2020 年 12 月             日              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              第十一部分        基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、股指期货合约、国债期货合 约、股票期权合约、银行进款本息和基金应收的申购基金款以偏激他投资所形成的 价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。  四、基金财产的撑持和贬责  本基金财产独处于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和基金合同的司法贬责外，基金财产不得被贬责。  基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章散伙、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第十二部分       基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券/期货来回场所的来回日以及国度法律法 规司法需要对外流露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、债券和银 行进款本息、资产维持证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门联系司法。   （一）对存在活跃市集且粗略获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则司法的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接收最近来回日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近 来回日的报价弗成着实反馈公允价值的，搪塞报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时刻中研讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制四肢特征 研讨。此外，基金治理东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接收在当前情况下适用况且有充足可 利用数据和其他信息维持的估值时刻确定公允价值。接收估值时刻确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来回日的市价（收盘 价）估值；如最近来回日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交 易市价，确定公允价值；   （2）来回所上市实行净价来回的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金治理东谈主与托管东谈主另行协商约定；   （3）来回所上市来回的可篡改债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境 未发生紧要变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投 资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近来回市价，确定公允价钱；   来回所上市未实行净价来回的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接收估值时刻确定公允价值。 来回所上市的资产维持证券，接收估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票践诺。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来回所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票、债券，接收估值时刻确定公允价值，在估 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流畅受限的股票，包括非公开荒行股票、初次公开荒行股票时公司鼓励 公开荒售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来回中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会联系司法确定 公允价值。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 结算价，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，接收最近来回日结算价估 值。 结算价，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，接收最近来回日结算价估 值。 结算价，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，接收最近来回日结算价估 值。 机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 国度最新司法估值。  如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、模范 及联系法律律例的司法或者未能充分赞理基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商科罚，以约定的方法、模范和联系法律律例的司法进 行估值，以赞理基金份额持有东谈主的利益。  根据联系法律律例，基金资产净值筹备、种种基金份额净值筹备和基金管帐核 算的义务由基金治理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成 一致的意见，按照基金治理东谈主对种种基金净值信息的筹备结果对外给予公布。   五、估值模范 当日该类基金份额的余额数目筹备，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。 基金治理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有司法的， 从其司法。   基金治理东谈主于每个估值日筹备基金资产净值及种种基金份额净值，并按司法公 告。如遇特殊情况，经履行恰当模范，不错恰当蔓延筹备或公告。 基金合同的司法暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按 约定对外公布。   六、估值时弊的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、恰当、合理的步骤确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值时弊。   由于一方当事东谈主提供的信息时弊，另一方当事东谈主在采选了必要合理的步骤后仍 弗成发现该时弊，进而导致基金资产净值筹备时弊形成投资东谈主或基金的损失，以及 由此形成以后来回日基金资产净值筹备顺延时弊而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供时弊信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值时弊，外汇短线交易导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值时弊遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值时弊处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值时弊的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （1）估值时弊已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值时弊职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值时弊发生的用度由估值时弊职责方承担；由 于估值时弊职责方未实时更正已产生的估值时弊，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对平直损失承担补偿职责；若估值时弊职责方仍是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 时弊职责方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行证明，确保估值时弊已得到更正。   （2）估值时弊的职责方对子系当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 况且仅对估值时弊的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值时弊而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值时弊职责方仍搪塞估值时弊负责。若是由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值时弊职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享 有要求托福不妥得利的权利；若是取得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿额加上仍是取得的不妥得利返还的 总和超过其实践损失的差额部分支付给估值时弊职责方。   （4）估值时弊调整接收尽量复原至假定未发生估值时弊的正确情形的方式。   估值时弊被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值时弊发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值时弊发生的 原因确定估值时弊的职责方；   （2）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值时弊形成的损失进 行评估；   （3）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值时弊的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值时弊处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值时弊的更正向联系当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值筹备出现时弊时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的步骤驻守损失进一步扩大。   （2）时弊偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 管东谈主并报中国证监会备案；时弊偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值筹备差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的职责，经证明后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金治理东谈主担任，与本基金联系的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分谋划后，尚弗成达成一致时，按基金治理东谈主的建议践诺， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主筹备的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告，由此给 基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律律例的司法对投资者或基金支付补偿金， 就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进程各 自承担相应的职责。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹备结果，天然屡次再行筹备 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的筹备结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金治理 东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息时弊（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹备时弊而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有司法的，从其司法处理。   基金托管东谈主发现基金份额净值计价出现紧要时弊或者估值出现紧要偏离的，应 当教导基金治理东谈主照章履行流露和呈文义务。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  基金资产净值和种种基金份额净值由基金治理东谈主负责筹备，基金托管东谈主负责进 行复核。基金治理东谈主应于每个估值日来回结果后筹备当日的基金资产净值和种种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹备结果复核证明后发送给基 金治理东谈主，由基金治理东谈主按司法对种种基金份额净值给予公布。  九、特殊情况的处理 不四肢基金资产估值时弊处理； 货经纪机构发送的数据时弊，或第三方估值机构提供的估值数据时弊，联系管帐制 度变化等，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采选必要、恰当、合理的步骤进行检 查，但未能发现该时弊的，由此形成的基金资产估值时弊，基金治理东谈主和基金托管 东谈主衔命补偿职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的步骤舍弃或疏漏 由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露 主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第十三部分      基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。治理费的筹备方 法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H为逐日应计提的基金治理费   E为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，按月支付，经基金治理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误 后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前5个办事日内从基金财 产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时 支付的，顺延至法定节沐日、休息日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形舍弃 之日起2个办事日内支付。                 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的筹备方 法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，按月支付，经基金治理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误 后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前5个办事日内从基金财 产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时 支付的，顺延至法定节沐日、休息日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形舍弃 之日起2个办事日内支付。    本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为    C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费率 计提。筹备方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费    E为C类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，按月支付，经基金治理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误 后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前5个办事日内从基金财 产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形舍弃之日起2个办事 日内支付。    销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金治理东谈主的基金行销告猝然、 促销步履费、持有东谈主服务费等。    销售服务费不包括基金召募期间的上述用度。    上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据联系律例及相应契约规 定，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的样子    下列用度不列入基金用度：            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金财产的损失； 目。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的司法。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度联系税收征收的司法代扣代缴。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第十四部分    基金的收益与分配  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分配利润  基金可供分配利润指铁心收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分配原则 比例等具体分成决策见基金治理东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的联系分成公 告； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴聘，本 基金默许的收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东谈主 红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金团结类别的每一基金 份额享有同瓜分配权；  在不违犯法律律例且对基金份额持有东谈主利益无实践不利影响的前提下，基金管 理东谈主可在法律律例允许的前提下，并与基金托管东谈主协商一致后，酌情调整以上基金 收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在司法媒介上公告，且不需召开基金 份额持有东谈主大会。  四、收益分配决策  基金收益分配决策中应载明铁心收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  五、收益分配决策的确定、公告与实施  本基金收益分配决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的联系司法在司法媒介公告。  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额持有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹备 方法，依照登记机构联系业务司法践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的司法。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：若是基金合同告成少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按照联系司法编制基金管帐报表； 以书面方式证明。   法律律例或监管部门对基金管帐政策另有司法的，从其司法。   二、基金的年度审计 和国证券法》司法的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介公告。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)           第十六部分       基金的信息流露   一、本基金的信息流露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险治理司法》、基金合同偏激他联系司法。联系法律律例对于信息流露的披 露方式、登载媒介、报备方式等司法发生变化时，本基金从其最新司法。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政律例和中国证监会司法的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的司法流露基金信息，并保证所流露信息的着实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会司法时候内，将应予流露的基金信息 通过相宜中国证监会司法条件的天下性报刊（以下简称“司法报刊”）及《信息披 露办法》司法的互联网网站（以下简称“司法网站”）等媒介流露，并保证基金投 资东谈主粗略按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息府上。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开流露的信息应接收中语文本。如同期接收外文文本的，基金信 息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开流露的信息接收阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开流露的基金信息             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金家具府上提要 有东谈主大会召开的司法及具体模范，说明基金家具的脾气等触及基金投资东谈主紧要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息流露及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同告成后，基金招募说明书的信息发生紧要变 更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在司法网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》告成后，基金家具府上提要的信息发生紧要变更 的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金家具府上提要，并登载在司法网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金治理东谈主不再更新基金家具府上概 要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金治理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在司法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上提要、《基 金合同》和基金托管契约登载在司法网站上，并将基金家具府上提要登载在基金销 售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在规 定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于司法媒介上。   （三）基金合同告成公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在司法媒介上登载《基金合               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 同》告成公告。  （四）基金净值信息  基金合同告成后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少 每周在司法网站流露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。  在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应在不晚于每个绽开日的次 日，通过司法网站、基金销售机构网站或者营业网点流露绽开日的种种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在司法网站流露半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金治理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的筹备方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主粗略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）基金如期呈文，包括基金年度呈文、基金中期呈文和基金季度呈文  基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度 呈文登载在司法网站上，并将年度呈文教导性公告登载在司法报刊上。基金年度报 告中的财务管帐呈文应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的管帐师事务所 审计。  基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将中 期呈文登载在司法网站上，并将中期呈文教导性公告登载在司法报刊上。  基金治理东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度呈文，将 季度呈文登载在司法网站上，并将季度呈文教导性公告登载在司法报刊上。  基金合同告成不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度呈文、中期呈文 或者年度呈文。  如呈文期内出现单一投资东谈主理有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金治理东谈主至少应当在如期呈文“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下流露该投资东谈主的类别、呈文期末持有份额及占比、呈文期内持有 份额变化情况及本基金的非常风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金治理东谈主应当在年度呈文和中期呈文中流露基金组合资产情况偏激流动性风 险分析等。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （七）临时呈文   本基金发生紧要事件，联系信息流露义务东谈主应在2日内编制临时呈文书，并登 载在司法报刊和司法网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动超过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际阁下东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回事项，但中国证监会另有司法的除外； 式和费率发生变更；               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 万元或持有东谈主数目活气200东谈主的情形，基金治理东谈主就基金合同可能出现停止事由发 布教导性公告； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会司法或基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在基金合同存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主 权益的，联系信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄莹，并将联系情 况立即呈文中国证监会。   （九）算帐呈文   基金合同停止的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐呈文。基金财产算帐小组应当将算帐呈文登载在司法网站上，并将 算帐呈文教导性公告登载在司法报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产维持证券联系公告   本基金投资资产维持证券的，基金治理东谈主应在基金年度呈文及中期呈文中流露 其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和呈文期内所 有的资产维持证券明细。   基金治理东谈主应在基金季度呈文中流露其持有的资产维持证券总额、资产维持证             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 券市值占基金净资产的比例和呈文期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产维持证券明细。   （十二）投资股指期货联系公告   本基金投资股指期货的，在季度呈文、中期呈文、年度呈文等如期呈文和招募 说明书（更新）等文献中流露股指期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险主见等，并充分揭示股指期货来回对基金总体风险的影响以及是否相宜 既定的投资政策和投资主见等。   （十三）投资国债期货联系公告   本基金应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等如期呈文和招募说明书（更 新）等文献中流露国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 主见等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资 政策和投资主见等。   （十四）投资股票期权联系公告   基金治理东谈主应在如期信息流露文献中流露参与股票期权来回的联系情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险主见、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资主见。   （十五）投资港股通标的股票联系公告   基金治理东谈主应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等如期呈文和招募说明书 （更新）等文献中流露港股通标的股票的投资情况。法律律例或中国证监会另有规 定的，从其司法。   （十六）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，联系信息流露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的司法进行信息流露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的司法。   （十七）中国证监会司法的其他信息。   六、信息流露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息披 露内容与款式准则等法律律例的司法。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的司法和基金合同的约定，对             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金治理东谈主编制的种种基金份额净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金家具府上提要、基金算帐呈文等公开流露的联系基金 信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在司法报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。基 金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信 息，并保证联系报送信息的着实、准确、完好、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在司法媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介流露信息，然则其他民众媒介不得早于司法媒介流露信息，况且在不 同媒介上流露团结信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计呈文、法律意见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到基金合同停止后10年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息流露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律司法的联系司法。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例 司法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金联系信 息： 暂停营业时；                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并看护管帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘相宜《中华 东谈主民共和国证券法》司法的管帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋 账户的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回司法适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回恳求超过前一绽开日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金治理东谈主筹备各项投资运作主见和基金事迹主见时仅需研讨主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会司法的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 方可列支，联系用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下，基 金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息流露  基金治理东谈主应按照本招募说明书“基金的信息流露”部分司法的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金如期呈文中流露呈文期内特定资产 处置进展情况，流露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不四肢基金治理东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等迫切信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等迫切信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复本来回等方式复原流动性后，基金治理东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。  停止侧袋机制后，基金治理东谈主实时遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的 管帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。  三、本部分对于侧袋机制的联系司法，但凡平直援用法律律例或监管司法的部            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 分，如将来法律律例或监管司法修改导致联系内容被取消或变更的，基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行恰当模范后，可平直对本部安分容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                第十八部分         风险揭示   一、市集风险   本基金投资于证券市集，证券价钱受合座政事、经济、社会等环境身分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的脾气，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类联系投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类联系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款表情来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东谈主带来实践收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时常会愚弄该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的合座呈文率。   上市公司的谋划状态受多种身分的影响，如治理能力、行业竞争、市集出路、 时刻更新、财务状态、新家具计议开荒等都会导致公司盈利发生变化。若是基金所               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可能下落，或者粗略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料念念的变化。天然基金不错通过投 资种种化来散播这种非系统风险，但弗成彻底幸免。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在来回过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货彭胀率提高，基金的实践投资价值会因此裁减。  由于法律律例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同弗成闲居践诺，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运立场险  在本基金治理运作过程中基金治理东谈主的常识、教会、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金治理东谈主的职业操守息兵德尺度相通都有可能对本基金呈文带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金治理东谈主的身分而影响基金收益水平。  联系当事东谈主在业务各才智操作过程中，可能因里面阁下存在弱势或者东谈主为身分 形成操作过错或违犯操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法来回、管帐 部门诓骗、来回时弊等。  在基金的各式来回步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而 影响来回的闲居进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金 治理东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券来回所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。  三、本基金的非常风险  本基金为羼杂型基金，资产配置策略对基金的投资事迹具有较大的影响。在类 别资产配置中可能会由于市集环境、公司治理、轨制陶冶等身分的不同影响，导致             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港联合来回所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，但基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产投资港股 通标的股票，除与其他投资于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还 濒临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制、来回司法 以及税收政策等相反所带来的非常风险，包括但不限于：   （1）港股价钱波动的风险。   港股市集实行T+0反转来回机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融市集 结构性家具和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到或然事件影 响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来回时候内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结 算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，确定来回 实践适用的结算汇率。故本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险。   （3）港股通来回日风险   根据现行的港股通司法，唯独境内、香港两地均为来回日且粗略得志结算安排 的来回日才为港股通来回日，本基金才绽开申购赎回。因此会存在港股通来回日不 连贯的情形（如内地市集因休假等原因休市而香港市集照常来回但非港股通来回日 时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联交所司法的其他情形导致停市时，出现交 易额外情况等来回所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致 本基金暂停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成闲居来回，港股不 能实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交 易日开市来回时有可能出现价钱波动倏地增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   现行的港股通司法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市集 逐日额度不及，濒临弗成实时通过港股通进行买入来回的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通来回日卖出股票， 该港股通来回日后第2个港股通来回日才能完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 来回日后第3个港股通来回日才能回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通来回日的设定原因，本基金可能濒临卖出港股后资金弗成实时到账，而形成 赎回款支付时候比闲居情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理司法带来的风险   根据现行的港股通司法，本基金因所持港股通股票权益分配、篡改、上市公司 被收购等情形或者额外情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只 能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分配或者篡改等情形取得的香 港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分配、篡改或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证 券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述司法， 投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）系统性风险   组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸弗成 彻底对冲现货的风险，组合存在系统性清楚的风险。   （3）保证金风险   家具的期货头寸，若是未预留充足现款，在市集出现极点情况时，可能碰到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （4）合约延期风险   组合持有的主力合约交割日左近，需要更换合约进行延期，若是合约的基差朝 不利的场所变化或流动性不及，延期会濒临风险。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、 期货价钱与基金投资品种价钱的联系度裁减带来的风险等，由此可能加多本基金净 值的波动性。   （1）流动性风险   由于股票期权合约宽敞，来回较为散播，股票期权市集的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍爱，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏空时， 不错对消部分损失。   （3）操立场险   操立场险是指由于治理不善或者轨制践诺出现问题等原因所导致的风险。股票 期权四肢一种繁衍品，天然不错用来治理风险，但若使用不妥，也会产生多数损 失。   本基金投资资产维持证券，资产维持证券是一种债券性质的金融器具。资产支 持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱 波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。   《基金合同》告成后，贯串50个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金治理东谈主将停止基金合同，并按照基金 合同约定模范进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   因此，基金份额持有东谈主可能濒临基金合同停止的风险。   本基金树立了投资东谈主最短持有期限，投资东谈主可能面对在最短持有期内无法随时 赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除外），在多量认/申购份额聚会投入绽开 持有期时出现较大赎回的风险。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和篡改，仅主袋账户份额闲居绽开赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在 基金如期呈文中流露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理 东谈主不承担任何保证和承诺的职责。  基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金治理东谈主筹备各项投资运作主见和基金事迹主见时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹主见应当以主袋账户资产为基准，因此本基金流露的业 绩主见弗成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。  （1）市集风险  科创板个股聚会来悔改一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新时刻和计谋新兴产业边界。大多数企业为初创型公司，企业畴昔 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在相反，合座投资难 度加大，个股市集风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，市集风险随之上升。  （2）流动性风险  科创板合座投资门槛较高，个东谈主投资者必须得志来回满两年况且资金在50万以 上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成市集的流动性风险。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （3）信用风险   科创板试点注册制，对谋划状态欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。   （4）聚会度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚会投资于少量个股，市 场可能存在高聚会度状态，合座存在聚会度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集招供度较高的科技翻新企业，在企业谋划及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股联系性较高，市集表现欠安时，系统性风险将更为显贵。   （6）政策风险   国度对高新时刻产业辅助力度及爱好进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，海外经济时势变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动 以致出现较大亏空的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及来回机制等联系的风险。   （1）上市公司谋划风险   北交所上市企业主要为翻新成长型企业，广博具有范围小、对时刻依赖性强、 时刻迭代快、议价能力不彊等脾气，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗市集风险和行业风险能力较弱，存在较 大谋划风险，由此可能对基金净值形成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券来回所，北交所竞价来回树立了更宽的涨跌幅限制，股票上 市来追思日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股多量流畅盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金濒临无法实时变现偏激他联系流动性风险。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （4）转板风险   北交所上市公司在得志联系法律律例和证监会司法的基本上市条件并相宜来回 所司法的具体上市条件的，可恳求转板上市。不管北交所上市公司是否转板告成， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续谋划期间若是触及联系法律律例、证监会及来回所等司法 的退市情形，可能濒临被停止上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其营业模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过散播投资裁减投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移悔改三板精选层，从历史来看合座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值联系性较高，政策空窗期或市集表现欠安时，系 统性风险将更为显贵。   （7）聚会度风险   北交所为新设来回所，初期可投资标的较少，投资者容易聚会投资于少量个 股，市集可能存在高聚会度状态。   （8）政策风险   国度对高新时刻、专精特新企业辅助力度及爱好进程的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，海外经济时势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。   （9）监管司法变化的风险   北交所联系法律、行政律例、部门规章、表苟且文献和来回所业务司法，可能 根据市集情况进行矫正和完善，或者补充制定新的法律律例和业务司法，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调整变化。   四、流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，注释了解本基金的申购以及赎回安 排。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   在本基金发生流动性风险时，基金治理东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险治理 器具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能濒临多数赎回恳求被缓期办理、 申购、赎回恳求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性 风险匹配。   本基金通过把执股票市集、债券市集的投资契机，接收较纯果真资产配置策 略，力图竣事基金资产的永恒稳健升值。且本基金并非主要投资于流动性受限资产 的股票、债券及不存在活跃市集需要接收估值时刻确定公允价值的投资品种，因此 本基金投资组合资产变现能力较强。   基金出现多数赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额 持有东谈主在单个绽开日恳求赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金治理 东谈主不错对其采选缓期办理赎回恳求的步骤。详见《招募说明书》“第八部分 基金 份额的申购与赎回”中“十三、多数赎回的情形及处理方式”部安分容。   （1）缓期办理赎回恳求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“九、多数赎 回的情形及处理方式”，注释了解本基金缓期办理多数赎回恳求的情形及模范。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回恳求可能被回绝，基金投资东谈主可能濒临赎回效 率裁减的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回恳求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回恳求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式”，注释了解本基金暂停接受赎回恳求的 情形及模范。在此情形下，基金投资东谈主可能会濒临赎回效果裁减的风险。   （3）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、多数赎回的情形及处理方                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 式”，注释了解本基金减慢支付赎回款项的情形及模范。在此情形下，投资东谈主吸收 赎回款项的时候将可能比一般闲居情形下有所蔓延，恳求赎回的基金份额持有东谈主不 能如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延款项部 分的再投资收益。   （4）收取短期赎回费   本基金坚不息持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。不息持有期小于7日的投资者比拟于其他持有期限的投资 者将支付更高的赎回费。   （5）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分       基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，注释了解本基金暂停估值的情形及模范。在此情形下，投资东谈主濒临暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回恳求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金治理东谈主不错接收舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的方式传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的公谈性。当日参与申购和赎回来回的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本偏激他成本的风险。   （7）实施侧袋机制   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第十六部分          侧袋机制”，注释了解本基金 侧袋机制的情形及模范。   五、其他风险   筹备机、通信系统、来回集聚等时刻保障系统或信息集聚维持出现额外情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按闲居时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按闲居时限自满产生净值、基金的投资来回指示无法实时传输等风险； 治理东谈主自身平直阁下能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损；            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 可能导致基金资产的损失； 来回。根据《证券来回资金前端风险阁下业务司法》等联系司法，证券来回所、证 券登记机构对来回参与东谈主联系来回单元的全天净买入申报金额总量实施额度治理， 并通过来回所对来回参与东谈主实施前端阁下。本基金可能因上述业务司法而无法完成 某笔或某些来回，由此形成的损益由基金财产承担。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)    第十九部分      基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例司法和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 告成后依照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的司法为准。   二、基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当停止： 托管东谈主连结的；   三、基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐呈文；  （5）遴聘管帐师事务所对算帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；  （6）将算帐呈文报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈文经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》司法的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐呈文登载在 司法网站上，并将算帐呈文教导性公告登载在司法报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第二十部分     基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金治理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同告成之日起，根据法律律例和基金合同独处运用并治理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律律例司法或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照司法召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及联系法律司法监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度联系法律司法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要 步骤保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同司法的用度；   （10）依据基金合同及联系法律司法决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和篡改恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓励权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、篡改、非来回过户、转托管等业务司法；   （17）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同告成之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金 财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此独处，对所治理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选恰当合理的步骤使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的司法，按联系司法筹备并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他联系司法，履行信息流露及呈文 义务；   （12）保守基金营业奥密，不闪现基金投资策动、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他联系法律律例或监管机构另有司法或要求外，在基金信息公 开流露前应予逃避，不向他东谈主闪现，因审计、法律等外部专科看护提供服务而向其 提供的情况除外；              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按司法保存基金财产治理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他联系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或府上在司法时候发出，况且保 证投资东谈主粗略按照基金合同司法的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临散伙、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成告成， 基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》告成之日起，照章律律例和《基金合同》的司法安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例司法或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采选必要步骤保护基金投资东谈主的利益；  （4）根据联系市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；  （7）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）诞生专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备充足的、合 格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别树立账户，独处核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；  （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）撑持由基金治理东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；  （6）按司法开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、基金合同偏激他联系法律律例或监管 机构另有司法或要求外，在基金信息公开流露前给予逃避，不得向他东谈主闪现，因审              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 计、法律等外部专科看护提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金治理东谈主筹备的基金资产净值、种种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履联系的信息流露事项；  （10）对基金财务管帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具意见，说明 基金治理东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的司法进行；若是基金治理 东谈主有未践诺基金合同司法的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选了恰当的步骤；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系府上15年以上；  （12）保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按司法制作联系账册并与基金治理东谈主查对；  （14）依据基金治理东谈主的指示或联系司法向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏激他联系司法，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律律例和基金合同的司法监督基金治理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临散伙、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会和 银行监管机构，并通告基金治理东谈主；  （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，愉快担补偿职责，其补偿职责不 因其退任而衔命；  （20）按司法监督基金治理东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基 金治理东谈主因违犯基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；  （21）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再持有本基金基金份额。基金份额持有东谈主四肢基金合同当事             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  团结类别基金份额的每份基金份额具有同等的正当权益。A类基金份额与C类基 金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与算帐后的剩余基金 财产分配的数目将可能有所不同。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；  （4）按照司法要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息府上；  （7）监督基金治理东谈主的投资运作；  （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）郑重阅读并效力基金合同、招募说明书等信息流露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）情切基金信息流露，实时愚弄权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所司法的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同停止的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东谈主正当权益的步履；  （7）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；  （9）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和司法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有司法的，以届时灵验的法律律例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）停止基金合同；  （2）更换基金治理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）篡改基金运作方式；  （5）调整基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬谢尺度或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；  （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、基金合同或中国证监会司法的其他应当召开基金份额持有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式，调低赎回费 率或调整基金份额类别树立；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构调整联系基金认购、申购、赎 回、篡改、非来回过户、转托管等业务的司法；   （7）按照本基金合同的约定，变更事迹比较基准；   （8）基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调整基金收益的分配原则和支付 方式；   （9）按照法律律例和基金合同司法不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金治理东谈主，基金治理东谈主应 当配合。 金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提倡书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基 金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 治理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金治理              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管 理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关偏激接洽方 式和接洽东谈主、表决意见提交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通告基金治理东谈主到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行通告基金治理东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释相宜法律律例、基金合同和会 议通告的司法，况且持有基金份额的凭证与基金治理东谈主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、集聚、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主通告载明的非现场方式在表决截止日曩昔投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在2个办事日内贯串公布相 关教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金治理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 司法的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通告不参 加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所持有的                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释相宜法律法 规、基金合同和会议通告的司法，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大 会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。 允许的情况下，授权方式不错接收书面、集聚、电话、短信或其他方式，召集东谈主接 受的具体授权方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定停止基金合同、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同司法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会谋划的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金治理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审 核，相宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有平直关系，况且不超出 法律律例和基金合同司法的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不相宜上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。若是召集东谈主决定不将基金 份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）模范性。大会召集东谈主不错对提案触及的模范性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主理东谈主 不错就模范性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会 决定的模范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第（七）条司法模范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金治理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议：             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所司法的须以绝顶 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，篡改 基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、停止基金合同、本基金与其他基 金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反左证评释，不然提交相宜会议通告中司法的证明投资东谈主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东谈主，口头相宜会议通告司法的表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议出手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金治理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金 治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行重                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起依照《信息流露办法》的联系司法在规 定媒介上公告。若是接收通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺告成的基金份额持有东谈主大 会的决议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有抑遏力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同消释和停止的事由、模范   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例司法和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 告成后依照《信息流露办法》的联系司法在司法媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的司法为准。   （二）基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当停止： 托管东谈主连结的；               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐呈文；  （5）遴聘管帐师事务所对算帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；  （6）将算帐呈文报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈文经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》司法的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐呈文登载在 司法网站上，并将算帐呈文教导性公告登载在司法报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  四、争议科罚方式  对于因基金合同的强硬、内容、履行妥协释或与基金合同联系的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、融合阶梯科罚。不肯或者弗成通过协商、融合科罚的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有抑遏力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，络续古道、勤勉、尽责地 履行基金合同约定的义务，赞理基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港绝顶行政区、澳门 绝顶行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。                 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)         第二十一部分       基金托管契约的内容摘抄   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金治理东谈主（也可称资产治理东谈主）   称呼：银华基金治理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   邮政编码：100738   法定代表东谈主：王珠林   诞寿辰期：2001年5月28日   批准诞祈望关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字［2001］7号   组织表情：股份有限公司   注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   存续期限：不息谋划   谋划范围：基金召募；基金销售；资产治理以及中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）   称呼：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）   住所：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：李建红   成马上间：1987年4月8日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283号   组织表情：股份有限公司   注册老本：东谈主民币252.20亿元   存续期间：不息谋划   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的司法以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。《基金合同》明确约定               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金投资证券遴聘尺度的，基金治理东谈主应事前或如期向基金托管东谈主提供投资品种 池，以便基金托管东谈主对基金实践投资是否相宜基金合同对于证券遴聘尺度的约定进 行监督。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托 凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括 国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、政策性金融债券、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开荒行的次级债券、地 方政府债券、可篡改公司债券（含分离来回的可篡改公司债券的纯债部分）、可交 换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产维持证券、债券回购、同行存 单、银行进款（包括契约进款、如期进款偏激他银行进款）、现款、金融繁衍器具 （包括股指期货、股票期权和国债期货）以及法律律例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须相宜中国证监会联系司法）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例效力届时灵验的法律律例和联系司法。   本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0-40%，其中投资于港 股通标的股票的比例不得超过股票资产的50%；同行存单投资比例为基金资产的0- 占信用债投资比例的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%， 投资于AAA评级的信用债不低于信用债投资比例的30%，联系资信评级机构需取得中 国证监会证券评级业务的许可。每个来回日日终在扣除股指期货、股票期权和国债 期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 恰当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应效力以下限制：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的0-40%，其中投资于港股通标的股票的 比例不得超过股票资产的50%；同行存单投资比例为基金资产的0-20%。本基金投资 于评级在AA及以上司别的信用债，其中，投资于AA评级的信用债占信用债投资比例               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%，投资于AAA评级的信 用债不低于信用债投资比例的30%，联系资信评级机构需取得中国证监会证券评级 业务的许可；   （2）每个来回日日终，在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的 来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H股系数筹备），其市值不超过基金资产净值的10%；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（团结家公司在 内地和香港同期上市的A+H股系数筹备），不超过该证券的10%，彻底按照联系指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件司法的比例限制；   （5）本基金治理东谈主治理的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期 的如期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得超过该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得超过该上市公司可流畅股票的30%；彻底按照联系指数的组成比例进行 证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%， 中国证监会司法的特殊品种除外；   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产维持证券的比例，不得超过 该资产维持证券范围的10%；   （9）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证 券，不得超过其种种资产维持证券系数范围的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，若是其信用等第下降、不再相宜投资尺度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得超过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投                银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金投入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，投入天下银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （15）本基金的基金资产总值不超过基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货来回，需效力下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得超过上一来回日基金资产净值的20%； 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与国债期货来回，需效力下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得超过上一来回日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，系数（轧差筹备）应当相宜基金合同对于债券投资比例的 联系约定；   （18）本基金参与股指期货或国债期货来回，在每个来回日日终，本基金持有               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值 的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权来回，需效力下列投资比例限制： 有合约行权所需的全额现款或来回所司法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数筹备；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票践诺，与境内 上市来回的股票合并筹备；    （21）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券及期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动或港股通额度已满等基金治理东谈主之外的身分致使基金投 资比例不相宜上述司法投资比例的，基金治理东谈主应当在10个来回日内进行调整，但 中国证监会司法的特殊情形除外。法律律例另有司法的，从其司法。    本基金投资流畅受限证券，基金治理东谈主应根据中国证监会联系司法进行投资。 基金治理东谈主应制订严格的投资决策历程和风险阁下轨制，留心流动性风险、法律风 险和操立场险等各式风险。    本基金持有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金治理东谈主原因导致 基金投资比例不相宜前述司法的，基金治理东谈主应在上述情形舍弃后的10个来回日内 调整完了，但中国证监会司法的特殊情形除外。法律律例另有司法的，从其司法。    基金治理东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起出手。    若是法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，可相应调整投资比例限制司法。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金治理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受联系限制。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （1）承销证券；   （2）违犯司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏激他不正派的证券来回步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会司法遮拦的其他步履。 阁下东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者 从事其他紧要关联来回的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，效力基金份额持 有东谈主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公谈合理价钱践诺。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予 流露。紧要关联来回应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董 事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的司法为准。 限制进行变更的，基金治理东谈主在履行恰当模范后，本基金可相应调整遮拦步履和投 资比例限制司法。《基金法》偏激他联系法律律例或监管部门取消上述限制的，履 行恰当模范后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东谈主根据联系法律律例的司法及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主遴聘进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金治理东谈主应根据法律法 规的司法及《基金合同》的约定，确定相宜条件的整个进款银行的名单，并实时提 供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否相宜联系 司法进行监督。对于不相宜司法的银行进款，基金托管东谈主不错回绝践诺，并通告基 金治理东谈主。   本基金投资银行进款应相宜如下司法： 投资于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于 具有基金托管东谈主资历的团结营业银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 系数不得超过20%；投资于不具有基金托管东谈主资历的团结营业银行的银行进款、同 业存单占基金资产净值的比例系数不得超过5%。   联系法律律例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金治理东谈主履行 恰当模范后，可相应调整投资组合限制的司法。 历程、岗亭职责、风险阁下步骤和监察稽核轨制，切实留心联系风险。基金托管东谈主 负责对本基金银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核联系契约、账户府上、 投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。   （1）基金治理东谈主负责阁下信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 级、进款银行的支付能力等触及到进款银行遴聘方面的风险。因遴聘进款银行不妥 形成基金财产损失的，由基金治理东谈主承担职责。   （2）基金治理东谈主负责阁下流动性风险，并承担因阁下不力而形成的损失。流 动性风险主要包括基金治理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款 银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款弗成得志基金闲居结算业务的风险、 因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方 面的风险。   （3）基金治理东谈主须加强里面风险阁下轨制的陶冶。如因基金治理东谈主职工职务 步履导致基金财产受到损失的，需由基金治理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金治理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格效力《基金 法》、《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户治理、利率治理、支付结算 等的各项司法。   （三）基金投资银行进款契约的签订、账户开设与治理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金治理东谈主应与相宜资历的进款银行总行或其授权分行签订《基金进款 业务总体团结契约》（以下简称《总体团结契约》），确定《进款契约书》的款式范 本。《总体团结契约》和《进款契约书》的款式范本由基金托管东谈主与基金治理东谈主共 同约定。   （2）基金托管东谈主依据联系律例对《总体团结契约》和《进款契约书》的内容 进行复核，审查进款银行资历等。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （3）基金治理东谈主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证 的办理方式、邮寄地址、接洽东谈主和接洽电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮 寄过程中遗失后，进款余额的证明及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托福进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构 的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金治理东谈主应在《进款契约书》中司法，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称呼和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切职责。   （6）基金治理东谈主应在《进款契约书》中司法，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金治理东谈主应实时书面通告进款行，书面通告应加盖基金 托管东谈主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金治理东谈主、基金托管东谈主出具 郑重书面证明书。变更通告的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基 金托管东谈主的指定接洽东谈主变更，应实时加盖公章书面通告对方。   （7）基金治理东谈主应在《进款契约书》中司法，因如期进款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金治理东谈主应当依据基金治理东谈主与进款银行签 订的《总体团结契约》、《进款契约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主撑持和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金治理 东谈主应在《进款契约书》中司法，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他 灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证明或到期支款的有 效凭证，且对应每笔进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支 机构指定的管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证明收妥后，将 进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定接洽东谈主；若进款银行分支 机构代为撑持进款凭证的，由进款银行分支机构指定管帐主管传真一份进款凭证复             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 印件并与基金托管东谈主电话证明收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金治理东谈主向进款银行提倡补办恳求，基金 治理东谈主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福 至基金托管东谈主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金治理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利 息。   基金治理东谈主应在《进款契约书》中司法，对于存期超过3个月的如期进款，存 款银行应于每季末后5个办事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行 未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的职责由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公 章寄送至基金托管东谈主指定接洽东谈主。   （4）到期兑付   基金治理东谈主提前通告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机 构指定的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话参议。 进款到期前基金治理东谈主与进款银行证明进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事 宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通告基金管 理东谈主与进款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金治理东谈主应将接洽结果示知 基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥进款本息确当日通告基金治理东谈主。   基金治理东谈主应在《进款契约书》中司法，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款 银行应立即通告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具相 关评释文献后，与进款银行指定管帐主管电话证明后，进款银行应在到期日将进款 本息划至指定的基金资金账户。若是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到 期后第一个办事日支付，进款银行需按原契约约定利率和实践缓期天数支付缓期利 息。   若是在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性治理的需要 等原因，基金治理东谈主不错提前支取全部或部分资金。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   提前支取的具体事项按照基金治理东谈主与进款银行签订的《进款契约书》践诺。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在进行进款投资时有违犯联系法律律例的司法及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面表情通告基金治理东谈主在10个办事日内纠 正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在10个办事日内纠正的，基金托 管东谈主应呈文中国证监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要违法步履，应立即呈文 中国证监会，同期通告基金治理东谈主在10个办事日内纠正或回绝结算，若因基金治理 东谈主拒不践诺形成基金财产损失的，联系损失由基金治理东谈主承担，基金托管东谈主不承担 任何职责。   （四）基金托管东谈主根据联系法律律例的司法及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供相宜法律律例及行业尺度的、经老成遴聘的、本基金适用的银行间债券市集 来回敌手名单并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金治理东谈主有职责确保及 时将更新后的来回敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金治理 东谈主承担。基金治理东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘来回对 手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进 行来回。在基金存续期间基金治理东谈主不错调整来回敌手名单，但应将调整结果至少 提前一个办事日书面通告基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的来回敌手所进 行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的来回。如基金管 理东谈主根据市集需要临时调整银行间债券来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明事理，并在与来回敌手发生来回前3个来回日内与基金托管东谈主协商科罚。   基金治理东谈主负责对来回敌手的资信阁下，按银行间债券市集的来回司法进行交 易，并负责科罚因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来回敌手 在基金治理东谈主确定的时候内仍未承担失约职责偏激他联系法律职责的，基金治理东谈主 负责向联系来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按照事前约定的来回敌手进行 来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损 成仇职责。   （五）本基金投资流畅受限证券，应效力《对于基金投资非公开荒行股票等流 通受限证券联系问题的通告》等联系监管司法。            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 《上市公司证券刊行治理办法》表率的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部 分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于发布紧要音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流畅受限证 券。  本基金不错投资经中国证监会批准的非公开荒行证券，且限于由中国证券登记 结算有限职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集算帐所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券来回所或天下银行间债券市集来回的证券。  本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开荒行证券。  本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 理东谈主董事会批准的联系基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险阁下轨制。基 金投资非公开荒行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的流动性风险 处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例 阁下情况。  基金治理东谈主应至少于初次践诺投资指示之前两个办事日将上述府上书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述府上 后两个办事日内，以书面或其他两边招供的方式证明收到上述府上。  基金治理东谈主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险采 取积极灵验的步骤，在合理的时候内灵验科罚基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活勤恳时，基金治理东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资流畅受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时候等。基金治理东谈主应保证上述信息的着实、完好，并应至少于拟执 行投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足 的时候进行审核。  由于基金治理东谈主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 流畅受限证券的步履。如发现基金治理东谈主违犯了《基金合同》、《托管契约》以偏激 他联系法律律例的联系司法，应实时通告基金治理东谈主，并呈报中国证监会，同期采 取合理步骤保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金治理东谈主的非法、违法以 及违犯《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予践诺，独立即通告基金治理东谈主纠 正，基金治理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不践诺时，基金托管东谈主应向中 国证监会呈文。 定媒介流露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本 和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （六）基金治理东谈主应当对投资中期单子业务进行计议，郑重评估中期单子投资 业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应相宜法律 律例及监管机构的联系司法。   （七）基金托管东谈主根据联系法律律例的司法及《基金合同》的约定，对基金资 产净值筹备、种种基金份额净值筹备、种种基金份额累计净值筹备、基金用度开支 及收入确定、基金收益分配、联系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯 法律律例、《基金合同》和本托管契约的司法，应实时以电话、邮件或书面教导等 方式通告基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金治理东谈主收到通告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通 知，基金治理东谈主应以书面表情给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对 通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。   （九）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管契约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基 金治理东谈主应在司法时候内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对 基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 监督呈文的事项，基金治理东谈主应积极配合提供联系数据府上和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据来回模范仍是告成的指示违犯法律、 行政律例和其他联系司法，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金治理东谈主及 时纠正，由此形成的损失由基金治理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其通告义务后，予 以免责。   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要违法步履，应实时呈文中国证监 会，同期通告基金治理东谈主限期纠正。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券/期货账户等投资所 需账户、复核基金治理东谈主筹备的基金资产净值和种种基金份额净值、种种基金份额 累计净值、根据基金治理东谈主指示办理算帐交收、联系信息流露和监督基金投资运作 等步履。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未践诺或无故蔓延践诺基金治理东谈主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、托管契约偏激他联系司法时，应实时以书面表情通告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通告后应鄙人一办事日前实时查对并以书面 表情给基金治理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金治理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金治理东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管契约对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金治理东谈主发出的书面教导，基 金托管东谈主应在司法时候内回复并改正，或就基金治理东谈主的疑义进行解释或举证；基 金托管东谈主应积极配合提供联系府上以供基金治理东谈主核查托管财产的完好性和着实 性。   （四）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时呈文中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈文中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 独处。 财产。未经基金治理东谈主的正派指示，不得自走时用、贬责、分配基金的任何资产。 不属于基金托管东谈主实践灵验阁下下的资产及什物证券等在基金托管东谈主撑持期间的损 坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。 到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管 东谈主应实时通告基金治理东谈主采选步骤进行催收，基金治理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿 基金财产的损失。 的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但不限于 期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单 位等本契约当事东谈主外第三方的诓骗、已然、舛误或歇业等原因给基金资产形成的损 失等不承担职责。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立并治理。 金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系司法后，基金治理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在司法时 间内，基金治理东谈主应遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的管帐师事务所进行 验资，出具验资呈文。出具的验资呈文由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师 署名方为灵验。 办理退款等事宜。             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （三）基金资金账户的开立和治理 “托管账户”），撑持基金的银行进款，并根据基金治理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金”，预留印鉴为基金 托管东谈主印记。 和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的步履。 定。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 理和运用由基金治理东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东谈主算帐办事，基金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限职责公司的司法践诺。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按联系司法开立、使用并管 理；若无联系司法，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的司法践诺。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同告成后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司和银行间市集算帐所股份有限公司的联系司法，以基金的口头在银行间市集登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和治理             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金托管东谈主按照司法开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基 金治理东谈主应以书面表情将期货公司提供的期货保证金账户的启动资金密码和市集监 控中心的登录用户名及密码示知基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心登录密码重 置由基金治理东谈主进行，重置后务必实时通告基金托管东谈主。   基金托管东谈主和基金治理东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需府上。基金 治理东谈主保证所提供的账户开户材料的着实性和灵验性，且在联系府上变更后实时将 变更的府上提供给基金托管东谈主。 由基金治理东谈主协助基金托管东谈主按照联系法律律例和本契约的约定协商后开立。新账 户按联系司法使用并治理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑持   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的撑持库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集算帐所股份有限 公司、中国证券登记结算有限职责公司或单子营业中心的代撑持库，什物撑持凭证 由基金托管东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构实践灵验控 制的有价凭证不承担撑持职责。   （八）与基金财产联系的紧要合同的撑持   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金 治理东谈主、基金托管东谈主撑持。除本契约另有司法外，基金治理东谈主代表基金签署的与基 金财产联系的紧要合同应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原 件。基金治理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十 个办事日内将正本投递基金托管东谈主处。因基金治理东谈主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所形成的后果，由基金治理东谈主负责。紧要合同的撑持期限为基金 合同停止后不少于15年，法律律例或监管部门另有司法的除外。   对于无法取得二份以上的正本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。基金治理东谈主向基金托管东谈主提 供的合同传真件与基金治理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   五、基金资产净值的筹备、复核与完成的时候及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，种种基金资产净值分别除以当日 该类基金份额的余额数目筹备，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金 治理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有司法的，从其 司法。   基金治理东谈主于每个估值日筹备基金资产净值及种种基金份额净值，并按司法公 告。如遇特殊情况，经履行恰当模范，不错恰当蔓延筹备或公告。   基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金 托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按约定对外公布。 核算的义务由基金治理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金治理东谈主担任，因 此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法 达成一致的意见，按照基金治理东谈主对种种基金净值信息的筹备结果对外给予公布。   六、基金份额持有东谈主名册的撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和撑持， 基金治理东谈主和基金托管东谈主应分别撑持基金份额持有东谈主名册，保存期不少于15年，法 律律例或监管部门另有司法的除外。如弗成妥善撑持，则按联系法律律例承担责 任。   在基金托管东谈主要求或编制中期呈文和年度呈文前，基金治理东谈主应将联系府上送 交基金托管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其的着实性、准确性和完好性。 基金治理东谈主和托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应效力逃避义务。   七、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，如经友好协 商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地 点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲             银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有抑遏力，除非仲裁裁决另有司法，仲裁费、律 师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约司法的义务，赞理基金份额持有东谈主的 正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，不含港澳台立法）统治，并 按其解释。   八、托管契约的变更、停止与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更模范   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的司法有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约停止的情形 而在6个月内无其他恰当的托管机构连结其原有权利义务； 而在6个月内无其他恰当的基金治理公司连结其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   基金治理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。                   银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)          第二十二部分            对基金份额持有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和市集的变化加多、矫正这些服务样子。   主要服务内容如下：   一、府上寄送   （1）电子对账单服务采选定制方式，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等阶梯自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额持有东谈主可根据需要自行 遴聘。电子对账单会在当期结果后，5个办事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、时弊、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消情切等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法闲居收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金治理东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留接洽方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、看护、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来复书息。投资东谈主请在认知 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主若是念念了解认购、申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金家具与 服务等信息，请拨打基金治理东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行看护、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn               银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   三、在线服务   基金治理东谈主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资看护）交流服务。   四、电子来回与服务   投资东谈主可通过基金治理东谈主的线上来回系统进行基金来回，详情请搜检公司网站 或联系公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式联 系基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面意会了本招募说明书。        银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)      第二十三部分     其他应流露事项 无。              银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)      第二十四部分     招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。  投资东谈主还不错平直登录基金治理东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。            银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            第二十五部分        备查文献 件；  基金托管东谈主业务资历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金治理东谈主处。投资东谈主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

• 一年
• 持有期
• 羼杂
• 搀杂型
• 银华招