工银瑞信产业债债券型证券投资基金更新的招募说明             书        （2025 年第 1 号）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司      基金托管东说念主：中信银行股份有限公司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书                        枢纽教唆   本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年 2 月 4 日证监许可﹝2013﹞117 号文核准募 集。本基金基金合同于 2013 年 3 月 29 日见效。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容真实、准确、完好。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应崇拜阅读本招募说明书和基金产物 辛勤提要，     全面意志本基金产物的风险收益特征，                     应充分探究投资者自身的风险承受身手， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独处决策。基金管理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行职业。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金与股 票型基金；因为本基金不错配置二级阛阓股票，是以预期收益和风险水平高于投资范围不 含二级阛阓股票的债券型基金。   本基金的投资范围包括具有精雅流动性的金融器具，包括企业债、公司债、短期融资 券、营业银行金融债与次级债、夹杂老本债、可转债、可分离交游的可调治债券的纯债部 分、资产营救证券、债券回购、国债、中央银行单子、中期单子、政策性金融债、银行存 款等固定收益类资产以及股票（包括创业板股票、中小板股票以偏执他经中国证监会核准 上市的股票、存托凭证）等权益类资产，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具。法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围。   产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期单子、营业银行金融债与次级债、 夹杂老本债、可分离交游的可调治债券的纯债部分等除国债、中央银行单子及政策性金融 债之外、非国度信用的固定收益类金融器具，但不包括城投债。   本基金投资组搭伙产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％； 其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；股票等权益类资产占基金资产的比 例不跨越 20％，现款及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书   本基金运行面值 1 元。在阛阓波动身分影响下，本基金净值可能低于运行面值，本基 金投资者有可能出现归天。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出 现较大归天的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及交游机制 等关系的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应要领后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋机制实施时代，基 金管理东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主 仔细阅读关系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其翌日阐发。   基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩阐发的保证。基金管理东说念主依 照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理、对基金份额持有东说念主的服务、以 及基金管理东说念主章节的其他部分信息等，关系信息更新截止日为 2025 年 5 月 22 日。本招募 说明书所载财务数据和净值阐发数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                                                                                       更新的招募说明书 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书                    一、绪 言   《工银瑞信产业债债券型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作管理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息线路管理办法》(以 下简称“《信息线路办法》”) 、                《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理端正》                                       （以 下简称“《流动性风险端正》”）偏执他关联法律法例以及《工银瑞信产业债债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书请问了工银瑞信产业债债券型证券投资基金的投资宗旨、策略、风险、费 率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说 明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真实性、准确性、完好性承担法律职业。   本基金根据本招募说明书所载明的辛勤苦求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                    二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何有用改造和补充 券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改造和补充 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 偏执更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文告等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日起实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造     《信息线路办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其频频作念出的改造 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、劳动法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调治、非交游过户、转托管及依期定额投资等业务。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书 件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主订立了基金销售服务代理左券，代为办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 是表率基金管理东说念主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管理东说念主和投资 东说念主共同遵循 份额的步履 兑换为现款的步履 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 的本基金份额与基金管理东说念主管理的、由消灭注册登记东说念主办理注册登记的其他基金份额间的转 换步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额总和后的余额) 跨越上一灵通日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的随心 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站）等前言 夹杂老本债、可分离交游的可调治债券的纯债部分等除国债、中央银行单子及政策性金融债 之外、非国度信用的固定收益类金融器具，但不包括城投债 资产入彀提销售服务费的基金份额 金份额 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期入款（含协 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、运动受限的新股及非公开拓行股票、资产 营救证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交游的债券等 将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待 偏执更新 置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广宽厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字200593 号   策动范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织阵势：有限职业公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续时代：不竭策动 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行营业信贷部、营业部和 公司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西扩充董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、扩充董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策管理与投资者关系部高等群众、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策管理与 投资者关系部群众、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行群众。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，独处董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团盘问委员会委员，香港病院管理局公积金策动受托东说念主，香 港证监会要领复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交游所新市 场发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，独处董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系陶冶，金融风险管理职业室主任，中国国度风险管理圭表化时代委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证教练群众，曾任中国东说念主民大学国外学院副院长。主要研究范围为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，独处董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院陶冶、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部文牍，北京金融法院群众盘问委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）扩充主任、中国法学会国外经济法学研究 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（国外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交游室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行算计中心职业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开拓运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时代司理；2011 年 11 月至 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 职于中国工商银行总行，先后任产物立异管理部总司理助理、产物立异管理部产物群众、金 融科技部产物群众。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职业公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国外）有限公司董事长、工银瑞信投 资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   何秀红女士，硕士研究生，17 年证券从业教化；曾任广发证券股份有限公司债券研究 员；2009 年加入工银瑞信，现任固定收益部首席固收投资总监、基金司理。2011 年 2 月 10 日于今，担任工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金司理；2011 年 12 月 27 日至 2015 年 1 月 19 日，担任工银瑞信保本夹杂型证券投资基金（自 2018 年 2 月 9 日起，变更为工银 瑞信活泼配置夹杂型证券投资基金）基金司理；2012 年 11 月 14 日至 2020 年 1 月 9 日，担 任工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金司理；2013 年 3 月 29 日于今，担任工银瑞信 产业债债券型证券投资基金基金司理；2013 年 5 月 22 日于今，担任工银瑞信信用纯债一年 依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2013 年 6 月 24 日至 2018 年 2 月 23 日，担任工银 瑞信信用纯债两年依期灵通债券型证券投资基金（自 2021 年 8 月 3 日起，变更为工银瑞信 信用纯债三个月依期灵通债券型证券投资基金）基金司理；2015 年 10 月 27 日至 2024 年 5 月 15 日，担任工银瑞信丰充请问活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2016 年 9 月 12 日于今，担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 25 日至 2024 年 5 月 29 日，担任工银瑞信添祥一年依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金司理；2019 年 6 月 11 日至 2020 年 12 月 30 日，担任工银瑞信添慧债券型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 9 日至 2024 年 4 月 17 日，担任工银瑞信双盈债券型证券投资基金基金司理；2021 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书 年 5 月 18 日于今，担任工银瑞信宁瑞 6 个月持有期夹杂型证券投资基金基金司理；2021 年 月 26 日至 2024 年 4 月 17 日，担任工银瑞信肃肃瑞盈一年持有期债券型证券投资基金基金 司理。   谷芳华先生，硕士研究生，6 年证券从业教化；2018 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2023 年 12 月 15 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 25 日至 2025 年 1 月 6 日，担任工银瑞信均衡请问 6 个月持有期债券型证券投资基 金基金司理；2023 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金司理； 金司理；2024 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞信瑞弘 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资 基金基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信瑞嘉一年依期灵通债券型证券投资基 金基金司理。   张玮升先生，硕士研究生，13 年证券从业教化；2012 年加入工银瑞信，现任研究部研 究副总监、基金司理。2017 年 10 月 27 日至 2018 年 11 月 19 日，担任工银瑞信文学产业股 票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 27 日至 2021 年 9 月 17 日，担任工银瑞信壮盛代 消耗活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2020 年 3 月 5 日于今，担任工银瑞信消耗行 业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信食物饮料行业混 合型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 8 日于今，担任工银瑞信沪港深股票型证券投资 基金基金司理；2024 年 12 月 9 日于今，担任工银瑞信国度计策主题股票型证券投资基金基 金司理；2025 年 5 月 22 日于今，担任工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教化；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信肃肃成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                              更新的招募说明书   林念先生，11 年证券从业教化；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈请问活泼配置夹杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期夹杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业教化，曾任鹏华基金扩充总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交游型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交游型灵通式指数证券投 资基金蚁合基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通立异药交游 型灵通式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教化；博士；曾任中国东说念主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值肃肃 6 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教化，曾任中原银行总行交游员，中信银行总行交游员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天领略债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天领略债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信宽心增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信资产快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                               更新的招募说明书 信丰益一年依期灵通债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期灵通债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期灵通债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期灵通债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教化；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期灵通债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信肃肃成长夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期灵通夹杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教化，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技立异 6 个月依期灵通夹杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日 于今，担任工银瑞信新经济活泼配置夹杂型证券投资基金（QDII）基金司理。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （三）基金管理东说念主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，谨防违反《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）将基金财产向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事使基金承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有端正的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金托管东说念主、基金管理东说念主刊行的股票或 债券；   （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓动或者与基金管理东说念主、基金托管 东说念主有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交游、驾御证券交游价钱偏执他不耿介的证券交游行动；   （8）依照法律、行政法例关联端正，由国务院证券监督管理机构端正不容的其他行动。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （9）法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关系 限制。 法例及行业表率，淳厚信用、勤恳尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）其它法律法例以及国务院证券监督管理机构不容的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时代明察的关联证券、基金的营业机密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资策动等信息。   （4）不以任何阵势为除基金管理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交游。   （五）基金管理东说念主的里面按捺轨制   （1）健全性原则。里面按捺应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个样式。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控要领，选藏内控轨制 的有用扩充。   （3）独处性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的设立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的策动管理方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺成果。   （1）按捺环境   公司董事会决定公司发展计策，监督管理层履行职责及策动运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、经验审查及薪酬委员会、计策与可不竭发展委员会、审计委员会等 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 有意委员会，按照法律法例、公司规矩的端正和董事会的授权欺骗职责。   公司设扩充委员会，负责公司日常策动管理行动中的枢纽决策，组织实施董事会决议。 扩充委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面按捺委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科办法及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立督察长，对董事会负责，负责审查、监督检验公司偏执职业主说念主员的策动管理和 执业步履正当合规情况及公司里面风险按捺情况。督察长发现基金及公司存在紧要策动风险 或者隐患时，提议处理办法并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会请问；公司未实时 请问的，平直向中国证监会请问。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）扩充委员会下属的风险管理与里面按捺委员会负责对公司策动管理中的紧要突发性 事件和紧要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）按捺行动   按捺行动包括自我按捺、职责分离、监察稽核、什物按捺、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、要领或措施。   按捺行动体现为：自我按捺以各岗亭的宗旨职业制为基础，是里面按捺的第沿途防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关系部门和相 关岗亭之间建立枢纽业务处理凭据传递和信息通常轨制；风险管理、内控合规以及营救职能 部门为里面按捺的第二说念防地，对沿途防地负有监督职业；稽核审计部门是里面按捺的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面按捺有用性评价等职业，对第沿途、第二说念防地履职情况 进行独处客不雅的监督、评价。   （4）信息与通常   公司建立双向的信断交流道路，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息报告 渠说念。通过建立有用的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责关系的信息，并实时送达安妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务请问系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，检验、 评价公司里面按捺轨制合感性、完备性和有用性，监督里面按捺轨制的扩充情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进办法，促进公司里面管理轨制有用地扩充。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支撑里面按捺轨制是本公司董事会及管理层的职业；   （2）上述对于里面按捺的线路真实、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不停完善里面按捺轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时刻：1987 年 4 月 20 日   组织阵势：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东说念主民币   存续时代：不竭策动   批准确立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   接洽东说念主：中信银行资产托管部   接洽电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   策动范围：保障兼业代理业务；汲取公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供看守箱服务；结汇、售汇业务；代理灵通式基金业务；办 理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐策动项 目，开展策动行动；照章须经批准的面目，经关系部门批准后依批准的内容开展策动行动； 不得从事本市产业政策不容和限制类面目的策动行动。）   中信银行成立于 1987 年，是中国鼎新灵通中最早成立的新兴营业银行之一，是中国最 早参与国表里金融阛阓融资的营业银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 为中国经济确立作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，中信银行杀青在上海证券交游所和香港联 合交游所 A+H 股同步上市。   中信银行依托中信集团“金融+实业”抽象天资上风，以全面确立“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前线为发展愿景，坚持“淳厚守信、以义取利、肃肃审慎、守正立异、依 法合规”，以客户为中心，通过实施“五个起点”银行计策，打造有特色、各异化的中信金 融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业务、国外业务、金融阛阓业 务、机构业务、投资银行业务、交游银行业务、托管业务等抽象金融管理决策；向个东说念主客户 提供资产管理业务、私东说念主银行业务、个东说念主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融 业务等多元化金融产物及服务，全所在自尊企业、机构、同行及个东说念主客户的抽象金融服务需 求。   甘休 2023 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，451 家营业网点，在境表里 下设中信国外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有限公司、信 银领略有限职业公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股 份有限公司 7 家从属机构。其中，中信国外金融控股有限公司子公司中信银行（国外）在 香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务领略中心。 信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银领略有限职业公司为中信 银行全资领略子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起确立的国 内首家独处法东说念主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主银行中 心。   中信银行深切把抓金融职业政事性、东说念主民性，长久在党和国度计策大局中找准金融定位、 履行金融职责，坚持作念国度计策的诚实践行者、实体经济的有劲服务者、金融强国的积极建 设者。经过 30 余年的发展，中信银行已成为一家总资产范围超 9 万亿元、职工东说念主数超 6.5 万名，具有高大抽象实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，中信银行在英国《银大师》 杂志“全球银行品牌 500 强名次榜”中排名第 20 位；中信银行一级老本在英国《银大师》 杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   （二）主要东说念主员情况   刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并历久供职于国度发展和鼎新委员会、 国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改 革、财政金融关系职业教化，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东说念主民大学金融学院， 获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分担托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（时代挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长）            ，中国光大集团股份公司纪委文牍、党委委员。此前，谢先生在 中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长）         ，深圳分公司党委文牍，河北省分公司负责东说念主、党委文牍、总司理。谢 先生毕业于中国东说念主民大学，获经济学博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 理、贸易金融部总司理。   （三）基金托管业务策动情况 委员会批准，取得基金托管东说念主经验。中信银行本着“淳厚信用、勤恳尽责”的原则，切实履 行托管东说念主职责。   甘休 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产物、信赖产物、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 范围达到 15.89 万亿元东说念主民币。   （四）基金托管东说念主的里面按捺轨制 面严格的贯彻扩充；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务不竭、肃肃发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、按捺和幸免风险，确保 基金财产安全，选藏基金份额持有东说念主利益。 风险留心职业；托管部内设内控合规岗，有意负责托管部里面风险按捺，对基金托管业务的 各个职业样式和业务历程进行独处、客不雅、自制的稽核监察。 按捺和留心基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、                                     《中信银 行基金托管业务里面按捺管理办法》和《中信银行托管业务内控检验实施确定》等一整套规 章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个样式，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 不竭、肃肃发展。 上、东说念主员上保证基金托管业务肃肃发展；建立了安全看守基金财产的物资条件，对业务运行 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书 场面实行阻滞管理，在要害部门和岗亭确立了安全灭绝区，装置了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面按捺防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财 产独处运行；营造精雅的里面按捺环境，开展多种阵势的不竭培训，加强职业说念德教育。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和要领   基金托管东说念主根据《基金法》              、《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同、托管左券和有 关法律法例及规章的端正，对基金的投资运作、基金资产净值算计、基金份额净值算计、应 收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关系信息线路、基金宣传推介材料 中登载的基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   如基金托管东说念主发现基金管理东说念主违反《基金法》                      、《运作办法》、《信息线路办法》                                     、基金合 同和关联法律法例及规章的步履，将实时以书面阵势文告基金管理东说念主限期纠正。在限期内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金托管东说念主发现基金管理 东说念主有紧要违纪步履或违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主将以书面阵势请问中国证监 会。                          五、关系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广宽厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇协调客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交游系统（含 APP、网上交游、微信自助交游）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东说念主网站公示。   基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书 遴荐其他合适要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广宽厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇协调客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   接洽电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、张兰   接洽东说念主：李筱筱   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊通俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   扩充事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   接洽电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：王蕊                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏执他法律 法例的关联端正召募。本基金召募苦求仍是中国证监会 2013 年 2 月 4 日证监许可【2013】 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书   （二）基金类型   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型灵通式。   （四）基金存续时代   不依期。   （五）基金的面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                    七、基金合同的见效   (一)基金合同见效   本基金基金合同已于 2013 年 3 月 29 日见效。    (二)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资金数额   基金合同见效后的存续期内，基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 不到 200 东说念主，或连结 20 个职业日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理东说念主应当实时向中国 证监会请问，说明出现上述情况的原因并提议管理决策。法律法例或中国证监会另有端正时， 从其端正。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场面   本基金的销售机构包括基金管理东说念主和基金管理东说念主托付的销售机构。销售机构名单和接洽 方式见上述第五章第（一）条。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 东说念主网站公示。投资者不错在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他 方式办理基金的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时刻   基金投资者在灵通日苦求办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游所、 深圳证券交游所的正常交游日的交游时刻。但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求 或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时刻变更或其他特殊情况， 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 线路办法》的关联端正在指定前言上公告。   本基金自 2013 年 6 月 28 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。基金投资者在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调治苦求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或调治的价 格。   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行算计； 动订价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率罢职关系法律法例以及监 管部门、自律执法的端正。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息线路办法》的关联端正在指定前言上公告。   （四）申购与赎回的要领   基金投资者必须根据销售机构端正的要领，在灵通日的具体业务办理时刻内提议申购或 赎回的苦求。   基金投资者在提交申购苦求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，基金投资者在提 交赎回苦求时须持有裕如的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予成交。   基金管理东说念主应以交游时刻收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日看成申购或赎回苦求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐明。T 日提 交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方 式查询苦求的阐明情况。若申购不告捷，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐明以注册登记机构的阐明结果为准。对于申购苦求及 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 申购份额的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利。   申购接纳全额缴款方式，若申购资金在端正时刻内未全额到账则申购不告捷。若申购不 告捷或无效，基金管理东说念主或基金管理东说念主指定的销售机构将基金投资者已缴付的申购款项本金 退还给投资者，由此产生的利息等损失由基金投资者自行承担。   基金投资者赎回苦求告捷后，基金管理东说念主将通过注册登记机构偏执关系销售机构在 T＋ 载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求 处理。   遇证券交游所或交游阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障身分影 响业务处理历程时，则赎回款项顺延至下一个职业日划出并划往基金份额持有东说念主银行账户。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时刻进行调整，并进行公告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体端正 为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联多数赎回或连结多数赎回的要求处理。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，具体端正请参见关系公告。 和赎回份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息线路办法》的关联端正在指定 前言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏执用途   本基金 A 类基金份额的最高申购费率不跨越 5％，投资者不错屡次申购本基金，申购费 率按每笔申购苦求单独算计。本基金 B 类基金份额不收取申购费。   本基金的申购费率如下表所示： 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书                         基金的申购费率结构    用度种类                         A 类基金份额                   B 类基金份额 申购费率            M＜100 万                            0.8%          0%                 M≥500 万              按笔收取，1，000 元/笔 待业金特定申购费率       M＜100 万                           0.32%                 M≥500 万              按笔收取，1，000 元/笔 注：1、M 为申购金额 社会保障基金、企业年金单一策动以及蚁合策动、企业年金理事会托付的特定客户资产管理 策动、基本养老保障基金、企业年金待业金产物、职业年金策动、养老宗旨基金、养老保障 管理产物、个东说念主税收递延型营业养老保障产物。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的 养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按端正向中国证监会备 案。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   本基金的最高赎回费率不跨越赎回金额的 5％。赎回费率随投资东说念主办有基金份额期限的 增多而递减。具体费率如下：                         基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                        B 类基金份额 赎回费率      持有期限           赎回费率            持有期限           赎回费率           Y＜7 天               1.5%       Y＜7 天               1.5%           Y≥ 2 年                0% 注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中相不竭持有期少于 7 日的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金 份额持有期限自注册登记系统阐明之日起脱手算计，至该部分基金份额赎回阐明日止，且基 金份额赎回阐明日不计入持有期。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 费率如发生变更，基金管理东说念主依照关联端正于新的费率或收费方式实施日前在指定前言上公 告。   （七）申购份额与赎回金额的算计方式   （1）A 类基金份额   如果投资东说念主遴荐申购 A 类基金份额，则申购份数的算计方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   各算计结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产悉数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.05 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.8%）＝49，603.17 元   申购用度＝50，000－49，603.17＝396.83 元   申购份额＝49，603.17/1.05＝47，241.11 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.05 元，则其可得到 47241.11 份基金份额。   （2）B 类基金份额   如果投资东说念主遴荐申购 B 类基金份额，则申购份数的算计方法如下：   申购份额=申购金额/申购当日 B 类基金份额净值   各算计结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产悉数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额，假定申购当日 B 类基金份额净值 为 1.05 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.05=47，619.05 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额，假定申购当日 B 类基金份额净值 为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份基金份额。   （1）A 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，算计结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产悉数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持偶然刻为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.25=12，500 元   赎回用度=12，500×0%=0 元   净赎回金额=1，2500-0=1，2500 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为 12，500 元。   （2）B 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 B 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，算计结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产悉数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额，持偶然刻为两年六个月，假定赎回当日 B 类基金份额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.25=12，500 元   赎回用度=12，500×0%=0 元   净赎回金额=1，2500-0=1，2500 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额，持有期限为两年六个月，假定赎回当日 B 类基金份额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为 12，500 元。   由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别算计基金份额净值， 算计公式为算计日种种别基金资产净值除以算计日发售在外的该类别基金份额总和。   T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额余额。   基金份额净值单元为元，算计结果保留在一丝点后三位，一丝点后第四位四舍五入。由 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 此产生的舛讹在基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后算计，并在次日公告。遇特殊情况，不错安妥延伸计 算或公告，并报中国证监会备案。   （八）申购与赎回的注册登记 增多权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日（含该日）起有权赎回该部分基金份额。 扣除权益并办理相应的注册登记手续。 迟于脱手实施前 3 个职业日在指定前言上公告。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受基金投资者的申购苦求： 购苦求。 益时。 者变相侧目 50%蚁合度的情形时。 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形时，基金管理东说念主应当根据关联端正在指 定前言上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款 项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况扬弃时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 回苦求或减慢支付赎回款项。 基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比 例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付，并以后续灵通日的基金份额净值为依据算计 赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系要求处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管 理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金调治中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额总和后的余额)跨越前一 灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有身手支付基金投资者的赎回苦求时，按正常赎回 要领扩充。   （2）部分顺延赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫窭或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回苦求跨越上一灵通日基金总 份额的 10%，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出 10%的赎回苦求实施缓期办 理，而对该单个基金份额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份额持有东说念主的赎 回苦求，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。悉数缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一灵通日的基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见关系 公告。   （4）暂停赎回：连结 2 个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得跨越   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 2 个交游日内文告基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定 前言上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 理东说念主网站上刊登暂停公告。 新灵通申购或赎回的公告，并公布最近一个灵通日的基金份额净值。   如果发生暂停的时刻跨越一天但少于两周，暂停收尾基金从头灵通申购或赎回时，基金 管理东说念主应依照《信息线路管理办法》的关联端正在指定前言和基金管理东说念主网站刊登基金从头 灵通申购或赎回的公告，并在从头脱手办理申购或赎回的灵通日公告最近一个职业日的基金 份额净值。   如果发生暂停的时刻跨越两周，暂停时代，基金管理东说念主应每两周全少相通刊登暂停公告 一次。暂停收尾基金从头灵通申购或赎回时，基金管理东说念主应依照《信息线路办法》的关联规 定在指定前言和基金管理东说念主网站连结刊登基金从头灵通申购或赎回的公告，并在从头灵通申 购或赎回日公告最近一个职业日的基金份额净值。   （十三）基金调治   基金管理东说念主不错根据关系法律法例以及本基金合同的端正决定开办本基金与基金管理 东说念主管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，关系执法由基金管理 东说念主届时根据关系法律法例及本基金合同的端正制定并公告，并提前文告基金托管东说念主与关系机 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 构。如本基金通畅调治业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统阐明之日起脱手计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入持有期。   本基金已于 2013 年 6 月 28 日起通畅日常基金调治业务。   （十四）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交游过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关系辛勤，对于合适条件 的非交游过户苦求按基金登记机构的端正办理，基金销售机构不错按照端正圭表代为收取过 户用度并按基金登记机构端正的圭表收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的圭表收取转托管费。   （十六）依期定额投资策动   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资策动，具体执法由基金管理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理依期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资策动最低申购金额。   本基金已于 2013 年 6 月 28 日起脱手办理日常依期定额投资业务。   （十七）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作 出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结，但被冻结部分份额仍然参与收益分派与 支付。   （十八）实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 关系公告。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书                    九、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金在追求资产历久肃肃升值的基础上，通过对产业债券积极主动的投资管理，力图 创造跨越功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资理念   本基金在按捺投资风险的前提下，抽象分析宏不雅经济周期、利率水平变化、通胀水平以 及企业的自主策动及利润获取身手，不竭投资于产业债券并不停优化投资组合，以杀青基金 资产历久雄厚地保值升值。   （三）投资范围   本基金的投资范围包括具有精雅流动性的金融器具，包括企业债、公司债、短期融资券、 营业银行金融债与次级债、夹杂老本债、可转债、可分离交游的可调治债券的纯债部分、资 产营救证券、债券回购、国债、中央银行单子、中期单子、政策性金融债、银行入款等固定 收益类资产以及股票（包括创业板股票、中小板股票以偏执他经中国证监会核准上市的股票、 存托凭证）等权益类资产，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。法律 法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行安妥要领后，不错将其纳 入投资范围。   产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期单子、营业银行金融债与次级债、 夹杂老本债、可分离交游的可调治债券的纯债部分等除国债、中央银行单子及政策性金融债 之外、非国度信用的固定收益类金融器具，但不包括城投债。   本基金投资组搭伙产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％； 其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；股票等权益类资产占基金资产的比例 不跨越 20％，现款及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （四）投资策略   本基金依据经济周期与金融阛阓的相互关系，以固定收益类品种构筑资产组合的巩固收 益，以积极的权益类资产投资追求资产组合的增强请问。通过对股票资产与债券资产进行相 对雄厚的计策性配置，杀青基金的风险收益宗旨。   本基金运用国外化的视线扫视中国经济的发展周期和老本阛阓发展趋势，分别从经济周 期变化、通货彭胀水平及利率变化趋势，对种种资产风险收益预期进行深入分析，在股票与 债券资产配置范围内，进行戒指策略资产配置，优化基金资产组合。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   本基金将采选利率策略、期限结构策略、信用策略、债券遴荐策略等积极投资策略，在 严格按捺风险的前提下，发掘和利用阛阓失衡提供的投资契机，以杀青组合升值的宗旨。   （1）利率策略   通过全面研究 GDP 增长率、物价水平、职业以及国外收支等主要经济变量，分析宏不雅经 济运行的发展趋势，并揣测财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向，分析金融阛阓资金供 求现象变化趋势及结构。在此基础上，揣测金融阛阓利率水平变动趋势，以及金融阛阓收益 率弧线斜度变化趋势。   组合久期是响应利率风险最枢纽的方针。本基金将根据对阛阓利率变化趋势的预期，制 定出组合的宗旨久期：预期阛阓利率水平将上涨时，裁汰组合的久期；预期阛阓利率将下落 时，提高组合的久期。   （2）期限结构策略   收益率弧线样式变化的主要影响身分是宏不雅经济基本面以及货币政策，而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给散布对收益率样式有一定影响。对收益率弧线的分析采选定性和 定量相团结的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线样式可能 变化给予一个标的判断；定量方法为：参考收益率弧线的历史趋势，同期团结翌日的各期限 的供给散布以及投资者的期限偏好，对翌日收益率弧线样式作念出判断。   在对于收益率弧线样式变化和变动幅度作念出判断的基础上，团结情景分析结果，提议可 能的期限结构配置策略，包括：枪弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。   （3）信用策略   根据宏不雅经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等刊行东说念主所处行业发展出路、业 务发展现象、阛阓竞争地位、财务现象、管理水良善债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信 用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信 用风险利差。   债券信用风险评定需要重心分析企业财务结构、偿债身手、策动效益等财务信息，同期 需要探究企业的策动环境等外部身分，提防分析企业翌日的偿债身手，评估其违约风险水平。   （4）债券遴荐策略   本基金在债券投资中以产业债投资为主，产业债相对于城投债而言，具有主营业务收入， 盈利身手及现款流出产身手强，对地方政府财力及政策依赖性较弱的特色。相对而言，产业 债券风险收益受宏不雅经济发展阶段、通货彭胀水平以及利率变化趋势影响更为彰着。本基金 将在经济发展趋缓，利率水平趋于下落时加大产业债券的投资比例。产业债的投资债券的信 用风险，本基金将充分利用工银瑞信领有一套闇练有用的产业债券评估和内控体系，通过定 性和定量的评分筛选，选出信用风险可控的产业债看成投资标的。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   对于筛选出来的产业债，咱们接纳基于信用利差弧线变化的投资策略。信用债收益率是 在基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差。基准收益率受宏不雅经济周期发展阶段、 通胀水平、利率水平及货币政策影响；信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的阛阓 信用利差弧线以及该信用债自己的信用变化的影响。基于这两方面的身分，咱们分别接纳以 下的分析策略：   一是分析经济周期营业周期和金融阛阓变化对信用利差弧线的影响，若宏不雅经济经济向 好，企业盈利身手增强，策动现款流改善，则信用利差可能收窄；二是分析信用债阛阓容量、 信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差弧线的影响，比如信用债刊行利率提高，相对 于贷款的成本上风松开，则企业债的刊行可能减少；同期政策的变化影响可投资信用债券的 投资主体对信用债的需求变化，这些身分王人影响信用债的供求关系。本基金将抽象各式身分， 分析信用利差弧线全体及分行业走势，确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。   对产业债的筛选是一个动态过程，债券刊行东说念主自身涵养的变化，包括公司产权现象、法 东说念主治理结构、管理水平、策动现象、财务质料、抗风险身手等的变化王人将对产业债的投资价 值产生影响。基金管理东说念主需要对刊行东说念主发生变化后的情况进行实时追踪，从头评估刊行东说念主是 否合适投资的圭表和要求。咱们主要依靠里面评级系统分析信用债的相对信用水平、违约风 险及表面信用利差。   （1）股票遴荐   在资产配置策略的基础上，本基金可进行股票投资。本基金将专注于基本面研究，精选 治理结构完善、策动肃肃、功绩优良、具有中枢竞争上风且订价合理的上市公司的股票。本 基金在遴荐股票时，将探究股票所属行业秉性、公司治理水平、竞争上风、财务、价值身分 等多种身分，对股票的投资蛊卦力进行抽象评估，同期，针对本基金养老领略的投资特色， 愈加疼爱上市公司为投资者提供请问的身分，更多地遴荐股息率较高、具备雄厚分成历史、 订价合理且具有裕如安全边缘的蓝筹股票，奋发作念到肃肃投资。   （2）投资价值评估   本基金将接纳市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值方针，净资产收益率、销售 收入增长率等盈利方针、增长性方针以及股息率等其他方针对公司进行多方面的抽象评估。 在抽象评估的基础上，确定本基金的重心备选投资对象。对每一只备选投资股票，接纳现款 流折现模子（DCF 模子、DDM 模子等）等方法评估公司股票的合理内在价值，同期团结股票 的阛阓价钱，遴荐安全边缘高、股息率较高且具备不竭雄厚分成历史的股票构建投资组合。   （3）股票申购策略   本基金将研究初度刊行股票及增发股票的上市公司基本面身分，根据股票阛阓全体订价 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 水平，推断股票上市交游的合理价钱，并参考阛阓资金供求关系，从而制定相应的股票申购 策略。本基金对于通过参与申购所取得的股票，将根据其阛阓价钱相对于其合理内在价值的 上下，确定陆续持有或者卖出。   （4）组合构建及优化   基于基金组合中单个证券的预期收益及风险秉性，对组合进行优化，在合理风险水平下 追求基金收益最大化，同期监控组合中证券的估值水平，在证券价钱彰着高于其内在合理价 值时应时卖出证券。   （5）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。   （五）投资管理要领   本基金管理东说念主实行“投资决策委员会疏导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的 投资管理历程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交游扩充和风险管理及绩效评估 等全过程，如图 1 所示。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   图 1 固定收益证券投资管理要领   本基金管理东说念主在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，由 基金司理与研究员组成专科小组，进行宏不雅经济及政策、产业结构、金融阛阓、单个证券等 范围的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提议独处的投资策略建议， 经固定收益投资团队斟酌，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券携带性投资策略。 该投资策略是公司翌日一段时刻内对该范围的风险和收益的判断，对公司旗下管理的悉数基 金或组合的固定收益类证券投资具有携带作用。   各个专科范围的投资策略专科小组每季度依期举行策略分析研讨会议，提议下一阶段投 资策略，每周依期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和紧要事项，分析其对季度 投资策略的影响，检查投资策略的有用性，必要的时候进行调整。   基金司理在公司固定收益证券总体投资策略的携带下，根据基金合同对于投资宗旨、投 资范围及投资限制等端正，制定相应的投资策动，报投资决策委员会审批。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书   投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置决策， 审核基金司理提交的投资策动，提供携带性办法，并审核其他波及基金投资管理的紧要问题。   基金司理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，遴荐证券 构建基金投资组合，并根据阛阓变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。   交游员负责在正当合规的前提下，扩充基金司理的投资指示。   风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄 送投资决策委员会、投资总监及基金司理，并就基金的投资组合提议风险管理建议。   风险管理部对基金的投资步履进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金 司理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险教唆。   （六）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：三年期依期入款收益率+1.00%。   在本基金成立当年，上述“三年期依期入款利率”指基金合同见效当日中国东说念主民银行公 布并扩充的三年期“金融机构东说念主民币入款基准利率”。后来的每个当然年，“三年期依期存 款利率”指当年第一个职业日中国东说念主民银行公布并扩充的三年期“金融机构东说念主民币入款基 准利率”。   如果今后法律法例发生变化，或证券阛阓中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，本基金管理东说念主不错依据选藏基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据 实践情况对功绩比拟基准进行相应调整。调整功绩比拟基准应经基金托管东说念主同意，并报中国 证监会备案。基金管理东说念主应在调整前 2 个职业日在至少一种指定前言上给予公告。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金与股票 型基金；因为本基金不错配置二级阛阓股票，是以预期收益和风险水平高于投资范围不含二 级阛阓股票的债券型基金。            根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者安妥性管理办法》                                               ， 基金管理东说念主和销售机构按照新的风险等第分类圭表对基金从头进行风险评级，本基金的具体 风险评级结果应以基金管理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （八）投资不容步履与限制   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书    （3）从事承担无穷职业的投资；    （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有端正的除外；    （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金托管东说念主、基金管理东说念主刊行的股票或 债券；    （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓动或者与基金管理东说念主、基金托管 东说念主有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券；    （7）从事内幕交游、驾御证券交游价钱偏执他不耿介的证券交游行动；    （8）依照法律、行政法例关联端正，由中国证监会端正不容的其他行动。    法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关系限制。    （1）本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％，其中产业债 的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；    （2）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不跨越基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10％；    （5）本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3％；    （7）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的消灭权证，不得跨越该权证的 10％；    （8）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跨越上一交游日基金资产净值的    （9）本基金投资于消灭原始权益东说念主的种种资产营救证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；    （10）本基金持有的消灭(指消灭信用级别)资产营救证券的比例，不得跨越该资产营救 证券范围的 10％；    （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于消灭原始权益东说念主的种种资产营救证券，不得 跨越其种种资产营救证券算计范围的 10％；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券时代，如果其信用等第下落、不再合适投资圭表，应在评级请问发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （14）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充，与境内上市交游 的股票合并算计；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不合适前 款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金管理东说念主管理的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的依期开 放基金)持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跨越该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跨越该上市公司 可运动股票的 30%；彻底按照关联指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）       、（12）           、（16）               、（18）条外， 因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范围变动、 股权分置鼎新中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述端正投资 比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。法律、法例另有端正时，从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同见效之日起脱手。   如果法律法例对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法律法例或监管 部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行关系手续后投资不再受关系限制，须 提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   （九）基金管理东说念主代表基金欺骗鼓动债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 欠妥利益。   （十）基金的融资、融券 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                        更新的招募说明书     本基金不错根据关联法律法例和政策的端正进行融资、融券。     （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所办法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。     （十二）基金的投资组合请问     本请问期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           面目                       金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                           745，313，277.40             13.73      其中：债券                         4，450，231，374.81             81.97         资产营救证券                         4，049，190.19              0.07      其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与算计可能有尾差。 代码          行业类别                   公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                   -                  -  B   采矿业                            46，897，646.00               1.10  C   制造业                           435，319，329.40              10.20  D   电力、热力、燃气及水出产和供应业               45，906，000.00               1.08  E   建筑业                            18，351，362.00               0.43  F   批发和零卖业                          4，148，421.00               0.10  G   交通运载、仓储和邮政业                    39，926，412.00               0.94  H   住宿和餐饮业                                     -                  -  I   信息传输、软件和信息时代服务业                23，039，900.00               0.54  J   金融业                            73，128，790.00               1.71  K   房地产业                           18，202，800.00               0.43 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                                更新的招募说明书  L     租借和商务服务业                              6，363，000.00                   0.15  M     科学研究和时代服务业                           25，677，617.00                   0.60  N     水利、环境和寰球设施管理业                                    -                      -  O     住户服务、修理和其他服务业                                    -                      -  P     教育                                               -                      -  Q     卫生和社会职业                                          -                      -  R     文化、体育和文娱业                             8，352，000.00                   0.20  S     抽象                                               -                      -        算计                                  745，313，277.40                  17.46 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与算计可能有尾差。       无。 序号     股票代码      股票称呼     数目（股）        公允价值（元）               占基金资产净值比例（%） 序号         债券品种                公允价值（元）                      占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                  341，060，868.18                        7.99 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与算计可能有尾差。 序      债券代         债券称呼       数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 号        码                  债 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                              更新的招募说明书                债                债 细 序号   证券代码       证券称呼       数目（份）           公允价值（元）         占基金资产净值比例（%）     本基金本请问期末未持有贵金属。     本基金本请问期末未持有权证。     本请问期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本请问期末未持有国债期货投资，也无时代损益。     本请问期内，本基金未运用国债期货进行投资。 请问编制日前一年内受到公开捏造、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司在请问编制日前一年内 曾受到地方外管局、国度金融监管局派出机构、国度金融监管总局的处罚；中国确立银行股 份有限公司在请问编制日前一年内曾受到国度金融监管总局的处罚；交通银行股份有限公司 在请问编制日前一年内曾受到国度金融监管总局的处罚；兴业银行股份有限公司在请问编制 日前一年内曾受到国度金融监管局派出机构的处罚；中国银行股份有限公司在请问编制日前 一年内曾受到地方外管局、国度金融监管总局、央行的处罚。      上述情形对上市公司的财务和策动现象无紧要影响，投资决策历程合适基金管理东说念主的 轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书   序号                    称呼                       金额（元） 序号     债券代码        债券称呼      公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                             更新的招募说明书 注：上表包含期末持有的处于转股期的可调治债券和可交换债券明细。       无。       无。                                   十、基金的功绩       基金管理东说念主承诺以恪尽责守、淳厚信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日阐发。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同见效日 为 2013 年 3 月 29 日，基金合同见效以来（甘休 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示： 工银产业债券 A            阶段           净值增        净值增长      功绩比拟基       功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①        率圭表差      准增长率③       准增长率标                                     ②                     准差④ 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                          更新的招募说明书 自基金合同见效日起至              94.85%     0.23%     47.06%       0.01%   47.79%   0.22% 今    工银产业债券 B         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基       ①-③      ②-④                         长率①      率圭表差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              85.94%     0.23%     47.06%      0.01%    38.88%   0.22% 今    （2013 年 3 月 29 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2013 年 3 月 29 日见效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的看守和责罚   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                    十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游场面的交游日以及国度法律法例端正需要对 外皮露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等）                         ，以其估值日在证券交游所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游 日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛 投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，确定公允价钱。   （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交游的，且最 近交游日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日的收盘价估值。如最近交游日后经济环 境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价， 确定公允价钱；   （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变 化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调整最近交游市价，确定公允价钱；   （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时代确定公允价值。交游所上 市的资产营救证券，接纳估值时代确定公允价值，在估值时代难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的消灭股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时代确定公允价值，在估值 时代难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初度公开拓行有明确锁依期的股票，消灭股票在交游所上市后，按交游所上市的 消灭股票的估值方法估值；非公开拓行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会关联规 定确定公允价值。 定公允价值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 订价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率罢职关系法律法例以及监管 部门、自律执法的端正。 端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、要领及关系法 律法例的端正或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商管理。   根据关联法律法例，基金资产净值算计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 金的基金管帐职业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的办法，按照基金管理东说念主对基金资产净值的算计 结果对外给予公布。   （四）估值要领 量算计，精准到 0.001 元，一丝点后第 4 位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别算计基金份额净值。   每个职业日算计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个职业日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （五）估值过失的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当本基金 A 类或 B 类的基金份额净值一丝点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪责酿成估值过失，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪责的职业东说念主应当对由于该 估值过失碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值过失处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职业。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据算计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值过失职业方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职业方承担；由于估值过失职业方未 实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主酿成损失的，由估值过失职业方对平直损失承担抵偿 职业；若估值过失职业方仍是积极互助，何况有协助义务确当事东说念主有裕如的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值过失职业方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的职业方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责，何况仅对 估值过失的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过失 职业方仍搪塞估值过失负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失职业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的抵偿 额加上仍是取得的欠妥得利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值过失职业方。   （4）估值过失调整接纳尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明悉数确当事东说念主，并根据估值过失发生的原因确定 估值过失的职业方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失酿成的损失进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值算计出现过失时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施谨防损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （六）暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责算计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个灵通日交游收尾后算计当日的基金资产净值和基金份额 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值算计结果复核阐明后发送给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主对基金净值给予公布。   （八）实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户 的基金净值信息，暂停线路侧袋账户的基金净值信息。                   十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的算计方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，智操盘由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的算计方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金托管费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本 基金销售服务费将有意用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度 请问中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。算计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 B 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主 于次月首日起第 3 个职业日内从基金资产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到 后按关系合同端正支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－8、10 项用度，根据关联法例及相应左券端正， 按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度调整   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率、B 类基金份额的基金销售服务费率等关系费率。   调高基金管理费率、基金托管费率或 B 类基金份额的基金销售服务费率等费率，须召开 基金份额持有东说念主大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或 B 类基金份额的基金销售服 务费率等费率，无须召开基金份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息线路办法》的端正在至少一种指定 前言上公告。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （五）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或关系公告的端正。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 30%，若《基金合同》见效动怒 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息线路办法》 的关联端正在指定前言公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润算计截止日）的时刻不得跨越 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的算计方法，依照业务执法扩充。   （七）实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照关联端正编制基金管帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息线路办法》的关联端正在指定前言公告。                    十六、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应合适《基金法》、                      《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同 偏执他关联端正。   （二）信息线路义务东说念主 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   本基金信息线路义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会端正时刻内，将应予线路的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等前言线路，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复 制公开线路的信息辛勤。   （三）本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息线路义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除荒谬说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管左券、基金产物辛勤提要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的执法及具体要领，说明基金产物的秉性等波及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地线路影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息线路及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产看守及基金运作监督等 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物辛勤概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。     《基金合同》见效后，基金产物辛勤提要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个职业日内，更新基金产物辛勤提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物辛勤提要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运 作的，基金管理东说念主不再更新基金产物辛勤提要。   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘录登载在指定前言上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管左券登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募说明 书确当日登载于指定前言上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定前言上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和两类基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日的两类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半年度和年度 终末一日的两类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的算计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息辛勤。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载 在指定网站上，并将年度请问教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度请问中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货关系业务经验的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 载在指定网站上，并将中期请问教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度请问，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度请问教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度请问、中期请问或者 年度请问。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中线路基金组搭伙产情况偏执 流动性风险分析等。   基金运作时代，如请问期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期请问“影响投资者决策的 其他枢纽信息”项下线路该投资者的类别、请问期末持有份额及占比、请问期内持有份额变 化情况及产物的突出风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，关联信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时请问书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金计帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的实践按捺东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关系步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系步履受到重 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、实践按捺 东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭表、计提方式 和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价过失达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金连合髻生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）当基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）基金信息线路义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球前言中出现的或者在阛阓鼎哄传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，关系 信息线路义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开流露，并将关联情况立即请问中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构核准或者备案， 并给予公告。   本基金实施侧袋机制的，关系信息线路义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息线路事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管理轨制，指定有意部门及高等管理东说念主 员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息线路内容与 样式准则等法律法例端正。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期请问、更新 的招募说明书、基金产物辛勤提要、基金计帐请问等公开线路的关系基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊线路本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证关系报送信 息的真实、准确、完好、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定前言上线路信息外，还不错根据需要在其他寰球 前言线路信息，然而其他寰球前言不得早于指定前言线路信息，何况在不同前言上线路消灭 信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计请问、法律办法书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主栽培信息线路服务的质料。具体要求应当合适中国证监会及自律执法的关系端正。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息线路事项以法律法例端正及本章随心定的内容为准。                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施要领   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所办法后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。基金管理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础，阐明相应 侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施时代的基金运作安排 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时代，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治苦求将被拒却。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在关系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金 管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。 多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跨越上一灵通日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施时代，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 时发布的关系公告。   主袋账户的管理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值看成基数计提。主袋账户 的 B 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 B 类基金份额的基金资产净值看成基数计提。   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额自尊基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分端正的基金净值信息线路方式 和频率线路主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时代，基金管理东说念主应当暂停线路侧 袋账户的基金净值信息。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （2）依期请问   基金管理东说念主应当在基金依期请问中线路请问期内特定资产处置进展情况。线路请问期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不看成基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时代，基金依期请问中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度请问进行审计时，搪塞请问期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算和年 度请问线路等发表审计办法。   （3）临时请问   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等枢纽信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、关系用度发生情况等枢纽信息。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时聘用合适《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所进行审计并线路专项审计办法。   （三）本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡平直援用法律法例或监管执法的部分，如 将来法律法例或监管执法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管执法针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥要领后， 可平直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                    十八、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操立场险、其他风险及本基金突出风险。与投资组合管理平直关系的阛阓风险、 利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方针加以度量及按捺，而操立场险不错 建立有用的内控体系加以管理。   证券阛阓价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金的阛阓风险开头于基金持有的资产阛阓价钱的波动。   金融阛阓利率的波动会导致股票阛阓及债券阛阓的价钱和收益率的变动，利率波动也可 能导致债券基金跌破面值。基金投资于债券和银行入款类产物，其收益水平会受到利率变化 的影响，从而产生风险。在利率波动时，本基金的净值波动一般会高于货币阛阓基金。   债券刊行东说念主出现违约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁汰导致债券价 格下落的风险。另外，由于交游敌手违约酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于阛阓利率的下落濒临资金再投资的收益率低 于正本利率的风险。   因阛阓交游量不及，导致证券弗成赶快、低成腹地调动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得裕如的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面按捺存在劣势或者东说念主为身分酿成操作乌有或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门诈骗、交游过失、IT 系统故障等风险。   搏斗、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东说念主自身平直按捺身手 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   （1）根据本基金投资范围的端正，债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低 于 80％；其中产业债占基金固定收益类资产的比例不低于 80％。本基金无法彻底侧目发债 主体荒谬是公司债、企业债的发借主体的信用质料变化酿成的信用风险；另外，如果持有的 信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。   （2）基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓轨制以及 交游执法等各异带来的突出风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，阛阓 风险随之上涨；科创板全体投资门槛较高，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，机构持 有个股多量运动盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科 创板试点注册制，对策动现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 市风险等。其他风险包括但不限于蚁合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于科创板股票或遴荐不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   （3）基金资产可投资于存托凭证，会濒临与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证发 行机制以及交游机制等各异带来的突出风险，包括但不限于立异企业业务不竭身手和盈利能 力等策动风险，存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有权利等方面 存在各异可能激发的风险；存托左券自动管理存托凭证持有东说念主的风险；存托凭证持有东说念主在分 红派息、欺骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市 酿成存托凭证价钱各异以及受境外阛阓影响交游价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东说念主权益 被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在不竭信息线路监管方面与境内可能存在 各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   （4）启用侧袋机制的风险   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并盘问管帐师事务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时代，侧袋账户份额将住手线路基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调治， 基金份额持有东说念主可能濒临无法实时取得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东说念主 将按照持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 持有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变刻下刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制时代，因本基金不线路侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东说念主在基金 依期请问中线路请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承 诺的职业。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主算计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探究主袋账 户资产，并根据关系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金线路的功绩方针弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对灵通式基金申购样式的管理，合理按捺基金份额持有东说念主蚁合度，审慎确 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管理东说念主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范围给予按捺，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   （2）流动性风险评估   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行入款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产阛阓流动性较好，不错营救本基金的投资和搪塞日常申赎的 需要，但不撤废在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以下贱动性风险：一是基金管理东说念主建仓或进行组合调整 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被动以不安妥的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理端正》的关系要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有用按捺本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管理措施   在本基金出现多数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 灵通日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采选缓期办 理赎回苦求的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、要领及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险管理器具，以更好地搪塞流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，抽象运用种种流动性风险管理器具，对赎回苦求等进行戒指调整，看成特定情形下基金 管理东说念主流动性风险管理的赞成措施，包括但不限于：1）缓期办理多数赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金相不竭持有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）侧袋机制。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本产物、赎回苦求弗成阐明或者赎回款项延伸到账、如持有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等。教唆投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书          十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议见效后两日内在指定前言公告。   （二）     《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔： 连接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组协调收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）聘用管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐请问出具法 律办法书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经管帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当 将计帐请问登载在指定网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                二十、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。              二十一、基金托管左券的内容摘录   基金托管左券的内容摘录见附件二。              二十二、对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为本基金的份额持有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额持有东说念主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务面目。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额持有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交游” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额持有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音教唆按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交游对账的一种电子化的账单阵势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时代交游明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时代内有交 易或终末一个交游日仍持有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时刻为每 月、季、年度收尾后 15 个职业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单阵势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交游日仍持有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时刻为每季度收尾后 15 个职业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有东说念主提供份额及交游对账 的一种书面化的账单阵势。公司在每年度收尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有交游的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时刻为每年度收尾后的 15 个职业日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他阵势主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额持有东说念主场应酬易的对账单，不提供基金份额持有东说念主 的场内交游（本基金是否营救场内交游，请以基金合同和招募说明书关系要求为准）对账单 服务，基金份额持有东说念主可到销售机构交游网点打印或通过交游网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交游对账单记录信息属于个东说念主阴事，如基金份 额持有东说念主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额持有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达过失，公司不承担任何职业。                               （3）本基金管理东说念主提 供的辛勤邮寄服务原则上接纳邮政平信邮寄方式，由公司托付具有邮政业务服务资质的第三 方进行处理，公司采选必要安全防护措施，但并分歧邮寄辛勤的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额持有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：产物 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额持有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、投资者教育信息、节日致敬、产物 扩充偏执他与产物、服务关系的文告等信息。如基金份额持有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额持有东说念主提供本基金产物信息、基金投资请问、宏不雅形势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得关系资讯，基金份额持有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东说念主明察并同意基金管理东说念主可根据基金份额持有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额持有东说念主提供 与基金份额持有东说念主关系的账户服务文告、交游阐明文告、枢纽公告文告、行动音讯、营销信 息、基金份额持有东说念主热沈等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连接方式   公司提供多种连接方式，供基金份额持有东说念主与公司实时通常，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额持有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物盘问、业务执法解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微 信自助交游）盘问等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交游、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额持有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及接洽方式文告公司，基金管理东说念主在接收基金份额 持有东说念主服务需求后将在一个职业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微确信务平台设立了“在线客服”栏目，基金份额持有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行关系业务盘问。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时刻为每天 24 小时，内容包括：基金产物盘问、业务规 则解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微信自助交游）盘问等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助盘问服务，基金份额持有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务执法等方面内容进行自助盘问。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                                           更新的招募说明书   基金份额持有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及接洽方式文告公司，基金管理东说念主在接收基金份额持有东说念主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。   （五）对于电子化交游   基金份额持有东说念主不错通过本公司电子自助交游系统（7*24 小时服务）办理基金交游业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调治、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交游方式有：   网上交游：基金份额持有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交游系统自助办理基金 交游业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浮浅、应用活泼，基金份额持有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额持有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信交游：基金份额持有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交游业务。   关联基金管理东说念主直销电子自助交游具体执法请参考公司官方网站关系公告和业务执法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额持有东说念主提供账户信息、交游信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调治/依期定额查询领略器具、资产俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。   （七）对于微确信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供领略资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额持有东说念主办法、建议或投诉受理   基金份额持有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金管理东说念主和销售机构提议办法、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面相识了本招募说明书。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书                 二十三、其他应线路事项              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主的办公场面和营业场面，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容彻底一致。                    二十五、备查文献   （一）中国证监会核准工银瑞信产业债债券型证券投资基金召募的文献   （二）     《工银瑞信产业债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信产业债债券型证券投资基金托管左券》   （四）法律办法书   （五）基金管理东说念主业务经验批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东说念主办公场面、营业场面，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场面。基金投资者在营业时刻可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。                                 工银瑞信基金管理有限公司                                  二〇二五年五月二十七日 附件一   基金合同内容摘录   一、基金合同当事东说念主的权利与义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务   除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，消灭类别每份基金份额具有同等的正当权 益。            《运作办法》偏执他关联端正，基金份额持有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其持有的基金份额； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息辛勤；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他关联端正，基金份额持有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）崇拜阅读并遵循《基金合同》；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受身手，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金归天或者《基金合同》阻隔的有限职业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）扩充见效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务            《运作办法》偏执他关联端正，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募基金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度关联法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓动权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资融券；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、调治 和非交游过户的业务执法；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他关联端正，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以淳厚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备裕如的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选安妥合理的措施使算计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的端正，按关联端正算计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐请问； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏执他关联端正，履行信息线路及请问义务；   （12）保守基金营业机密，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏执他关联端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予灭绝，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关联端正召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关系辛勤 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在端正时刻发出，何况保证投资者 或者按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开辛勤，并在支付合 理成本的条件下得到关联辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担职业；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律步履； （24）基金管理东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成见效，基金管理 东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日内 退还基金认购东说念主；   （25）扩充见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书            《运作办法》偏执他关联端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全看守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应报告中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓执法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交游资金计帐。   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他关联端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以淳厚信用、勤恳尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）确立有意的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备裕如的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金管理东说念主代表基金订立的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金 管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联端正另有端正外，在 基金信息公开线路前给予灭绝，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主算计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具办法，说明基金管理 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管理东说念主有未扩充《基 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采选了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系辛勤 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作关系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关联端正，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿职业，其抵偿职业不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）扩充见效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭表，但根据法律法例要求提高该等报恩标 准的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略，但法律法例、中国证监会另有端正或《基金合 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 同》另有约定的除外；   （9）变更基金份额持有东说念主大会要领；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额算计，下同）就消灭事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。   （1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》端正的范围内调整本基金的基金份额类别设立、申购 费率、赎回费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的除外的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。 额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、干 扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点、方式和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决阵势；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付书的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限等）                                         、 送达时刻和地点;   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关偏执接洽方式和接洽东说念主、书面 表决办法寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决办法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决办法的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开方式由会议 召集东说念主确定。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主办有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明合适法律法例、                          《基金合同》和会议文告的端正， 何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）                               。 甘休日夙昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个职业日内连结公布关系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份 额持有东说念主的书面表决办法；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取书面表决办法的，不 影响表决遵循；   （3）本东说念主平直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）                               ；   （4）上述第（3）项中平直出具书面办法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面办法的代理东说念主出具的托付东说念主办 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与要领 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起点由大会主办东说念主按照下列第七条端正要领确定和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起点由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有同等表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和荒谬决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以荒谬决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托 管东说念主、阻隔《基金合同》以荒谬决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据证明，不然提交合适会议通 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议文告端正的书 面表决办法视为有用表决，表决办法蒙眬不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面办法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或消灭项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当马上公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影 响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决办法的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议办法之日起见效。   基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 个职业日内在指定前言上公告。如果接纳通信 方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充见效的基金份额持有东说念主大会的决议。 见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有管理 力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，消灭主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的关系端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的关系端正。   （十）法律法例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有端正的，或法律法例对于基金份 额持有东说念主大会的端正发生变化时，从其端正。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议见效后两日内在指定前言公告。   （二）     《基金合同》的阻隔   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔： 连接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组协调收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）聘用管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐请问出具法 律办法书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经管帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当 将计帐请问登载在指定网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能管理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁执法进行 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有管理力，仲裁费、讼师费 由败诉方承担。   争议处理时代，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚实、勤恳、尽责地履行 基金合同端正的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构的办公场面 和营业场面查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基 金合同》正本为准。 附件二   基金托管左券内容摘录   一、托管左券当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广宽厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织阵势：有限职业公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   存续时代：不竭策动   策动范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时刻：1987 年 4 月 20 日   批准确立文号：国办函198714 号   基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东说念主民币   存续时代：不竭策动   策动范围：保障兼业代理业务；汲取公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供看守箱服务；结汇、售汇业务；代理灵通式基金业务；办 理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐策动项 目，开展策动行动；照章须经批准的面目，经关系部门批准后依批准的内容开展策动行动； 不得从事本市产业政策不容和限制类面目的策动行动。）   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履欺骗监督权 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围包括具有精雅流动性的金融器具，包括企业债、公司债、短期融资券、 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 营业银行金融债与次级债、夹杂老本债、可转债、可分离交游的可调治债券的纯债部分、资 产营救证券、债券回购、国债、中央银行单子、中期单子、政策性金融债、银行入款等固定 收益类资产以及股票（包括创业板股票、中小板股票以偏执他经中国证监会核准上市的股票、 存托凭证）等权益类资产，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。法律 法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行安妥要领后，不错将其纳 入投资范围。    产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期单子、营业银行金融债与次级债、 夹杂老本债、可分离交游的可调治债券的纯债部分等除国债、中央银行单子及政策性金融债 之外、非国度信用的固定收益类金融器具，但不包括城投债。    本基金投资组搭伙产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％； 其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；股票等权益类资产占基金资产的比例 不跨越 20％，现款及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 监督：    根据法律法例的端正及基金合同的约定，本基金投资组合罢职以下投资限制：    （1）本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％，其中产业债 的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；    （2）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不跨越基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10％；    （5）本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3％；    （7）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的消灭权证，不得跨越该权证的 10％；    （8）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跨越上一交游日基金资产净值的    （9）本基金投资于消灭原始权益东说念主的种种资产营救证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；    （10）本基金持有的消灭(指消灭信用级别)资产营救证券的比例，不得跨越该资产营救 证券范围的 10％；    （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于消灭原始权益东说念主的种种资产营救证券，不得 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 跨越其种种资产营救证券算计范围的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基金持有资 产营救证券时代，如果其信用等第下落、不再合适投资圭表，应在评级请问发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充，与境内上市交游 的股票合并算计；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不合适前 款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金管理东说念主管理的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的依期开 放基金)持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跨越该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跨越该上市公司 可运动股票的 30%；彻底按照关联指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （12）           、（16）、                （18）条外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范围变动、 股权分置鼎新中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述端正投资 比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。法律、法例另有端正时，从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同见效之日起脱手。   如果法律法例对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法律法例或监管 部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行关系手续后投资不再受关系限制，须 提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。 行监督： 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   根据法律法例的端正及基金合同的约定，本基金不容从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）将基金财产向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事可能使基金承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主刊行的股 票或债券；   （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓动或者与基金管理东说念主、基金托管 东说念主有其他紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交游、驾御证券价钱偏执他不耿介的证券交游行动；   （8）依照法律、行政法例关联端正，由国务院证券监督管理机构端正不容的其他步履。   对上述事项，法律法例另有端正时从其端正。 监督。   根据法律法例关联基金不容从事的关联交游的端正，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事前相 互提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他紧要猛烈关系的公司名单偏执更新，加 盖公章并书面提交，并确保所提供名单的真实性、完好性、全面性。名单变更后基金管理东说念主 应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个职业日内进行回函阐明已着名单的变更。名单变 更时刻以基金管理东说念主收到基金托管东说念主回函阐明的时刻为准。如果基金托管东说念主在运作中严格遵 循了监督历程，基金管理东说念主仍违纪进行交游，并酿成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担责 任，基金托管东说念主不承担任何损成仇职业。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联方进行法律法例不容基金从事的交游时，基金托管 东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采选必要措施阻拦该交游的发生，若基金托管东说念主采选必要措 施后仍无法阻拦该交游发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会请问，由此酿成的损成仇职业 由基金管理东说念主承担。对于交游所场内已成交的违纪交游，基金托管东说念主应按关系法律法例和交 易所执法的端正进行结算，同期向中国证监会请问，基金托管东说念主不承担由此酿成的损成仇责 任。 券阛阓进行监督。   （1）基金托管东说念主依据关联法律法例的端正和基金合同的约定对于基金管理东说念主参与银行 间债券阛阓交游时濒临的交游敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法例及行业圭表的银行 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 间债券阛阓交游敌手的名单，并按照审慎的风险按捺原则在该名单中约定各交游敌手所适用 的交游结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个职业日内回函阐明收到该名单。基金管理东说念主 应依期或不依期对银行间债券阛阓现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中增多或减少 银行间债券阛阓交游敌手时须实时文告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个职业日内回函阐明收 到后，对名单进行更新。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，被阐明调整的名单脱手生 效，新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照两边原定协 议进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间债券阛阓交游敌手进行交游，应 实时提醒基金管理东说念主取销交游，经提醒后基金管理东说念主仍扩充交游并酿成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担职业。   （2）基金托管东说念主对于基金管理东说念主参与银行间债券阛阓交游的交游方式的按捺   基金管理东说念主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中约定 的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照事 先约定的成心于信用风险按捺的交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主与 交游敌手从头确定交游方式，经提醒后仍未改正并酿成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担 职业。   （3）基金管理东说念主有职业按捺交游敌手的资信风险，按银行间债券阛阓的交游执法进行 交游，并负责管理因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手在基金 管理东说念主确定的时刻内仍未承担违约职业偏执他关系法律职业的，基金管理东说念主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向关系交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合 同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手进行 交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇职业。   （1）基金投资运动受限证券，应遵循《对于表率基金投资非公开拓行证券步履的进击 文告》、    《对于基金投资非公开拓行股票等运动受限证券关联问题的文告》等关联法律法例规 定。运动受限证券与上文说起的流动性受限资产的界说并不一致，指由《上市公司证券刊行 管理办法》表率的非公开拓行股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁 依期的可交游证券，不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市 证券、回购交游中的质押券等运动受限证券。   （2）基金管理东说念主应在基金初度投资运动受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金管理东说念主 董事会批准的关联基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险按捺轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述辛勤应 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例按捺情况。   基金管理东说念主应至少于初度扩充投资指示之前两个职业日将上述辛勤书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有裕如的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上述辛勤后两个职业日内， 以书面或其他两边招供的方式阐明收到上述辛勤。   （3）基金投资运动受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供合适法律法例要求的 关联必要书面信息。基金管理东说念主应保证上述信息的真实、完好，并应至少于拟扩充投资指示 前将上述信息书面发至基金托管东说念主。   （4）基金托管东说念主搪塞基金管理东说念主是否遵循法律法例、投资决策历程、风险按捺轨制情 况进行监督，并审核基金管理东说念主提供的关联书面信息。基金托管东说念主以为上述辛勤可能导致基 金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资运动受限证券前就该风险的扬弃或留心措施进行 补充书面说明，不然，基金托管东说念主有权拒却扩充关联指示。因拒却扩充该指示酿成基金财产 损失的，基金托管东说念主不承担任何职业，并有权请问中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求管理。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职业。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主答应担连带职业。   （1）基金管理东说念主管理的基金在投资中期单子前，基金管理东说念主须根据法律、法例、监管 部门的端正，制定严格的对于投资中期单子的风险按捺轨制和流动性风险处置预案，并书面 提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主投资中期单子的额度和比例进行 监督。   （2）如翌日关联监管部门发布的法律法例对质券投资基金投资中期单子另有端正的， 从其约定。   （3）基金托管东说念主有权监督基金管理东说念主在关系基金投资中期单子时的法律法例遵循情况， 关联轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关联额度、比例限制的扩充情况。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违反法律法例和基金合同以及本左券的端正，应实时 以书面阵势文告基金管理东说念主纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管理东说念主应按关系托管左券要求向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有 权随时对所文告县项进行复查， 督促基金管理东说念主改正。如果基金管理东说念主违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基 金出现风险，基金托管东说念主答应担连带职业。 行进行监督。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   基金投资银行依期入款的，基金管理东说念主应根据法律法例的端正及基金合同的约定，确定 合适条件的悉数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行入款的交游敌手是否合适关联端正进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下端正：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行入款 业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据关系端正，就本基金银行入款业务另行订立书面 左券，明确两边在关系左券签署、账户开设与管理、投资指示传达与扩充、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献看守以及入款证实书的开立、传递、看守等历程中的权利、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核关系左券、 账户辛勤、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵循《基金法》                                     、《运作 办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项端正。   基金托管东说念主对基金管理东说念主遴荐入款银行的监督应依据基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的 合适条件的入款银行的名单扩充，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主将基金资产投资于该名单之 外的入款银行，有权拒却扩充。该名单如有变更，基金管理东说念主应在启用新名单前提前两个工 作日将新名单发送给基金托管东说念主。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净值算计、 A 类基金份额和 B 类基金份额的基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、关系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督 和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作偏执他运作违反《基金法》、基金合同、 本托管左券偏执他关联端正时，应实时以书面阵势文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收 到文告后应不才一个职业日实时查对，并以书面阵势向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举 证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违反关法律法例端正或者违反基金合同约定的， 应当拒却扩充，立即文告基金管理东说念主。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游要领仍是见效的投资指示违反法律、行政法例和其 他关联端正，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金管理东说念主，并实时向中国证监会报 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 告，基金管理东说念主应照章承担相应职业。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在端正时刻内回复基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督请问的，基金管理东说念主应积极配合提供关悉数据辛勤和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违纪步履，应立即请问中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无耿介原理，拒却、阻塞基金托管东说念主根据本左券端正欺骗监督权，或采选拖 延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正 的，基金托管东说念主应请问中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东说念主算计的基金资 产净值、    A 类基金份额和 B 类基金份额的基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、 关系信息线路和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未扩充或 无故延伸扩充基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》                                  、基金合同、 本托管左券偏执他关联端正时，基金管理东说念主应实时以书面阵势文告基金托管东说念主限期纠正，基 金托管东说念主收到文告后应实时查对阐明并以书面阵势向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金 管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对 基金管理东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐明的，基金管理东说念主应请问 中国证监会。基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所碰到的损失。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应立即请问中国证监会和银行业监督管理 机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系辛勤以供基金 管理东说念主核查托管财产的完好性和真实性，在端正时刻内回复基金管理东说念主并改正。   基金托管东说念主无耿介原理，拒却、阻塞基金管理东说念主根据本左券端正欺骗监督权，或采选拖 延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主提议申饬仍不改正 的，基金管理东说念主应请问中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 定及基金管理东说念主的耿介指示外，不得自走运用、责罚、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与独处。 如有特殊情况两边可另行协商管理。   （二）召募资金的验资   基金召募时代召募的资金应存于基金管理东说念主在基金托管东说念主的营业机构或在其他银行开 立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东说念主托付的注册登记机构开立并管理。   基金召募期满或基金提前收尾召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额 持有东说念主东说念主数合适《基金法》            、《运作办法》等关联端正后，基金管理东说念主应将召募的属于本基金 财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当 日出具阐明文献。同期，基金管理东说念主应聘用具有从事证券业务经验的管帐师事务所进行验资， 出具验资请问，出具的验资请问应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有 效。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理东说念主按端正办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻制、看守和使用。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行动。 定。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职业公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职业公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 本基金业务除外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理 借阛阓的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结 算有限职业公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台 匹配及资金的计帐。 议，正本由基金托管东说念主看守，基金管理东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管左券见效之后，本基金被允许从事合适法律法例端正和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管东说念主根据关联 法律法例的端正和基金合同的约定，开立关联账户。该账户按关联执法使用并管理。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的看守   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限职业公司或中国证券登记结算有限职业公司上海分公司/深 圳分公司或单子营业中心的代看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理 东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主按捺下的什物证券在基金托管东说念主看守时代的损坏、灭失，由 此产生的职业应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构实践有用按捺的证券 不承担看守职业。   （八）与基金财产关联的紧要合同的看守   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的 与基金关联的紧要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金管理东说念主看守。基金管理东说念主在代表基 金签署与基金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的正本原件，以便基金管理东说念主 和基金托管东说念主至少各持有一份正本的原件。基金管理东说念主在合同签署后 30 个职业日内通过专 东说念主送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管东说念主处。合同应存放于基金管理东说念主和基金托 管东说念主各自文献看守部门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转念，由基金管理东说念主看守。   五、基金资产净值算计和管帐核算   （一）基金资产净值的算计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。基金份额净值是指算计日基金 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 资产净值除以该算计日基金份额总份额后的数值。本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将 分别算计基金份额净值，两类基金份额的基金份额净值的算计保留到一丝点后 3 位，一丝点 后第 4 位四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。   基金管理东说念主应每职业日对基金资产估值。估值原则应合适基金合同、《证券投资基金会 计核算办法》偏执他法律、法例的端正。用于基金信息线路的基金资产净值、A 类基金份额 和 B 类基金份额的基金份额净值由基金管理东说念主负责算计，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应 于每个职业日交游收尾后算计当日的 A 类基金份额和 B 类基金份额的基金份额净值并以双 方招供的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值算计结果复核后以两边招供的方式发送 给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主算计并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审查基金管 理东说念主算计的基金资产净值。因此，本基金的管帐职业方是基金管理东说念主，就与本基金关联的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的办法，按照基金管理东说念主 对基金资产净值的算计结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金融资产和金 融欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交游所上市的有价证券的估值   ① 交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化，以最近交游 日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，确定公允价钱；   ② 交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日的收盘价估值。如最近交游日后经济环境 发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价， 确定公允价钱；   ③ 交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化， 按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分， 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 调整最近交游市价，确定公允价钱；   ④ 交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时代确定公允价值。交游所上市 的资产营救证券，接纳估值时代确定公允价值，在估值时代难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市时代的有价证券应分歧如下情况处理：   ① 送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的消灭股票的 市价（收盘价）估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ② 初度公开拓行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时代确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③ 初度公开拓行有明确锁依期的股票，消灭股票在交游所上市后，按交游所上市的同 一股票的市价（收盘价）估值；非公开拓行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会有 关端正确定公允价值。   （3）因持有股票而享有的配股权，接纳估值时代确定公允价值，在估值时代难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）寰宇银行间债券阛阓交游的债券、资产营救证券等固定收益品种，接纳估值时代 确定公允价值。   （5）消灭债券同期在两个或两个以上阛阓交游的，按债券所处的阛阓分别估值。   （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票进行。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主可在履行安妥要领后，接纳摆 动订价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率罢职关系法律法例以及监 管部门、自律执法的端正。   （9）关系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、要领及关系法 律法例的端正或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商管理。   （三）估值差错处理   因基金估值过失给投资东说念主酿成损失的应先由基金管理东说念主承担，基金管理东说念主对不应由其承 担的职业，有权向罪责东说念主追偿。   当基金管理东说念主算计的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告的， 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 由此酿成的投资东说念主或基金的损失，应根据法律法例的端正对投资东说念主或基金支付抵偿金，就实 际向投资东说念主或基金支付的抵偿金额，由基金管理东说念主与基金托管东说念主按照顾理费率和托管费率的 比例各自承担相应的职业。   由于一方当事东说念主提供的信息过失，另一方当事东说念主在采选了必要合理的措施后仍弗成发现 该过失，进而导致基金资产净值、基金份额净值算计过失酿成投资东说念主或基金的损失，以及由 此酿成以后交游日基金资产净值、基金份额净值算计顺延过失而引起的投资东说念主或基金的损失， 由提供过失信息确当事东说念主一方负责抵偿。   由于不可抗力原因，或由于证券交游所或登记结算公司发送的数据过失，或国度管帐政 策变更、阛阓执法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、安妥、合理的措施 进行检验，然而未能发现该过失的，由此酿成的基金资产估值过失，基金管理东说念主和基金托管 东说念主不错免除抵偿职业。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施扬弃由此酿成的 影响。   当基金管理东说念主算计的基金资产净值与基金托管东说念主的算计结果不一致时，关系各方应本着 勤恳尽责的立场从头算计查对，如果终末仍无法达成一致，应以基金管理东说念主的算计结果为准 对外公布，由此酿成的损失由基金管理东说念主承担抵偿职业，基金托管东说念主不负抵偿职业。   （四）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同见效后，应按照关系各方约定的消灭记账方法和会 计处理原则，分别独随即设立、登录和看守本基金的全套账册，对关系各方各自的账册依期 进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证关系各方平行登录的账册记录彻底相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的算计和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （五）基金依期请问的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别独处编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职业日内完成。   《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个 职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金管理东说念主在每个季度收尾之日起 15 个职业日内完成季度 请问编制并公告；在上半年收尾之日起两个月内完成中期请问编制并公告；在每年收尾之日 起三个月内完成年度请问编制并公告。   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主应当在 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 收到请问之日起 2 个职业日内完成月度报表的复核；在收到请问之日起 7 个职业日内完成基 金季度请问的复核；在收到请问之日起 20 日内完成基金中期请问的复核；在收到请问之日 起 30 日内完成基金年度请问的复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符 时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以国度关联端正为准。   查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的请问上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业 务部门公章的复核办法书，关系各方各自留存一份。   基金托管东说念主在对财务管帐请问、季度、半年度请问或年度请问复核罢了后，需盖印阐明 或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对关系文献审核时教唆。   （六）暂停估值的情形 有东说念主的利益，决定延伸估值时； 产时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   六、基金份额持有东说念主名册的的登记与看守   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善看守的基金份额持有东说念主名册，基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和看守，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应按照现在关系执法分别看守基金份额持有东说念主名册。看守方式不错采 用电子或文档的阵势。看守期限为 15 年。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主依期或不依期提交下列日历的基金份额持有东说念主名册。 基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基金托管东说念主 不错接纳电子或文档的阵势妥善看守基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托管东说念主 不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵循灭绝义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看守基金份额持有东说念主名册，应按关联 法例端正各自承担相应的职业。   七、托管左券的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更与阻隔 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管左券，其内 容不得与基金合同的端正有任何突破。本托管左券的变更报中国证监会核准或备案后见效。   发生以下情况，本托管左券阻隔：   （1）基金合同阻隔；   （2）基金托管东说念主结果、照章被取销、歇业或由其他基金托管东说念主收受基金资产；   （3）基金管理东说念主结果、照章被取销、歇业或由其他基金管理东说念主收受基金管理权；   （4）发生法律法例或基金合同端正的阻隔事项。   （二）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同阻隔事由之日起 30 个职业日内成立计帐小组，基金管理东说念主组织基 金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关系业务经验 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工 作主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续诚实、 勤恳、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分派。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同阻隔，应当按法律法例和基金合同的关联端正对基金财产进行计帐。基金财产 计帐要领主要包括：   （1）基金合同阻隔情形发生后，由基金财产计帐小组协调收受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）聘用管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐请问出具法 律办法书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归赵基金债务；   （4）根据基金合同阻隔日基金份额净值算计基金份额应计分派比例，在此基础上，按 基金份额持有东说念主办有的该类别基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正归赵前，不分派给基金份额持有东说念主。   基金财产计帐公告于基金合同阻隔并报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清 算小组公告；计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐结果经管帐师事务所审 计，讼师事务所出具法律办法书后，由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   八、争议管理方式   关系各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券关联的一切争议，除经友好协商可 以管理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁执法进行仲裁，仲 裁的地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对关系各方均有管理力，仲裁用度、讼师费由败诉 方承担。   争议处理时代，关系各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，陆续诚实、勤恳、 尽责地履行基金合同和托管左券端正的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   本左券受中国法律统率。   注：本基金信息线路事项以法律法例端正及基金合同“第十八部分 基金的信息线路” 约定的内容为准。若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时代的关系安排见基金合同和招 募说明书的端正。

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